鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金招募說明書
鵬華睿享180天持有期債券型
證券投資基金
招募說明書
鵬華基金管理有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2025年9月19日中國證券監(jiān)督管理委員會《關于準予鵬華睿享180天持有期
債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可[2025]2112號文）注冊，進行募集。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注
冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券、期貨市場，基金凈值會因為證券、期貨市場波動等因素產(chǎn)生波動，
投資人在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理
性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風
險、管理風險、流動性風險、本基金特定風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機
構基金風險評價可能不一致的風險及其他風險等。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風險、流動性風險、評級風險等。
本基金可投資于國債期貨，國債期貨投資可能給本基金帶來額外風險，包括杠桿風險、
期貨價格與基金投資品種價格的相關度降低帶來的風險等，由此可能增加本基金凈值的波動
性。
本基金屬于債券型基金，其預期收益及預期風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金、
混合型基金。本基金若投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標
的股票。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于股票的基金所面臨的共同風險外，
若本基金投資存托憑證的，還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及
與存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括基金作為存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股
東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行
使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因
多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托
憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
本基金可投資于可轉換債券、可交換債券，投資可轉換債券、可交換債券的主要風險包
括信用風險及提前贖回風險等。
本基金可以投資于全市場的股票型ETF，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基
金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金對于單筆認/申購的基金份額設置180天的最短持有期（因本基金紅利再投資所
生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定另行計算）。最短持有期內(nèi)基
金份額持有人不能提出贖回或轉換轉出申請，最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以
提出贖回或轉換轉出申請。投資者面臨在最短持有期到期日前（不含當日）資金不能贖回或
轉換轉出的風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可
以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管
理人將對基金簡稱進行特殊標識，投資者不得辦理側袋賬戶份額的申購贖回等業(yè)務。請基金
份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對本
基金表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，
在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行承
擔。投資有風險，投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同和基金
產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)
易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對
各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費用由敗訴方承擔。
目錄
第一部分緒言...................................................................................................3
第二部分釋義...................................................................................................4
第三部分基金管理人...........................................................................................9
第四部分基金托管人.........................................................................................18
第五部分相關服務機構......................................................................................20
第六部分基金的募集.........................................................................................22
第七部分基金合同的生效...................................................................................27
第八部分基金份額的申購與贖回.........................................................................28
第九部分基金的投資.........................................................................................37
第十部分基金的財產(chǎn).........................................................................................45
第十一部分基金資產(chǎn)的估值................................................................................46
第十二部分基金的收益分配................................................................................52
第十三部分基金的費用與稅收............................................................................54
第十四部分基金的會計與審計............................................................................56
第十五部分基金的信息披露................................................................................57
第十六部分側袋機制.........................................................................................63
第十七部分風險揭示.........................................................................................65
第十八部分基金的終止與清算............................................................................73
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................75
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................................89
第二十一部分對基金份額持有人的服務................................................................99
第二十二部分其他應披露事項..........................................................................101
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式........................................................102
第二十四部分備查文件....................................................................................103
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售機構
監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以
下簡稱《信息披露辦法》）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱
《流動性風險管理規(guī)定》）等有關法律法規(guī)的規(guī)定，以及《鵬華睿享180天持有期債券型證
券投資基金基金合同》（以下簡稱基金合同或《基金合同》）的約定編寫。
本招募說明書闡述了鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”
或“基金”）的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人
在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲
了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指鵬華基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《鵬華睿享180天持有期債券型證券投資
基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鵬華睿享180天持有期債
券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或《招募說明書》：指《鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金基金份額發(fā)售
公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會
議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開
募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，并
經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定，使用來自境外的資金進
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投
資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指鵬華基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為鵬華基金管理有限公司或接
受鵬華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、
申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過3
個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日（若本基金參與
港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否
開放申購、贖回及轉換業(yè)務，具體以屆時發(fā)布的公告為準）
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、最短持有期：指本基金對每份基金份額設置180天的最短持有期（因本基金紅利再
投資所生成的基金份額的最短持有期按照本基金合同第十六部分的約定另行計算）。在最短
持有期到期日之前（不含當日），投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；最短持有期期滿后
（含最短持有期到期日當日）投資者可以申請贖回或轉換轉出
39、最短持有期起始日：指基金合同生效日（對認購份額而言）或該基金份額申購申請
確認日（對申購份額而言）或該基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言）
40、最短持有期到期日：指最短持有期起始日起第180天，如該日為非工作日，則順延
至下一工作日。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額的
最短持有期到期日開放辦理該基金份額的贖回或轉換轉出業(yè)務的，該基金份額的最短持有期
到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日
41、《業(yè)務規(guī)則》：指《鵬華基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管理
人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基
金基金份額的行為
46、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉
換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款、基
金份額及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程
55、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
56、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持
有人服務的費用
57、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務費及認購、申購費用收取方式的不同，將基金
份額分為不同的類別。在投資人認購、申購基金時收取認購、申購費用，但不從本類別基金
資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資人認購、申購基金時不收取
認購、申購費用，但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，稱為C類基金份額。
兩類基金份額分設不同的基金代碼，并分別公布基金份額凈值
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
59、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方
式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待
60、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工
具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存
在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大
不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
62、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
63、港股通標的股票：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由境內(nèi)證券交易所設立的證
券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合
交易所上市的股票
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
1、名稱：鵬華基金管理有限公司
2、住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
3、設立日期：1998年12月22日
4、法定代表人：張納沙
5、辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
6、電話：（0755）82021233傳真：（0755）82021155
7、聯(lián)系人：龍毅
8、注冊資本：人民幣1.5億元
9、股權結構：
出資人名稱 出資額（萬元） 出資比例
國信證券股份有限公司 7,500 50%
意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.） 7,350 49%
深圳市北融信投資發(fā)展有限公司 150 1%
總 計 15,000 100%
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
張納沙女士，董事長，碩士。國籍：中國。歷任深圳市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員
會黨委委員、副主任，深圳市龍華區(qū)委常委、區(qū)政府黨組副書記、常務副區(qū)長等職務。現(xiàn)任
國信證券股份有限公司黨委書記、董事長。自2024年4月開始擔任鵬華基金管理有限公司
董事長。
鄧召明先生，董事，經(jīng)濟學博士，講師，國籍：中國。歷任北京理工大學管理與經(jīng)濟學
院講師，中國兵器工業(yè)總公司主任科員，中國證監(jiān)會處長，南方基金管理有限公司副總裁，
中國證監(jiān)會第六、七屆發(fā)審委委員，現(xiàn)任鵬華基金管理有限公司黨委書記、董事、總裁。自
2012年12月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
杜海江先生，董事，大學本科，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司杭州蕭然東路
證券營業(yè)部電子商務部經(jīng)理、杭州保俶路證券營業(yè)部總經(jīng)理助理、浙江營銷中心總經(jīng)理、浙
江管理總部總經(jīng)理、杭州分公司總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、公司總裁助理等職務?，F(xiàn)任國
信證券股份有限公司副總裁、財富管理與機構事業(yè)部總裁。自2019年8月開始擔任鵬華基
金管理有限公司董事。
周中國先生，董事，會計學碩士，高級會計師，注冊會計師，國籍：中國。歷任深圳華
為技術有限公司定價中心經(jīng)理助理，國信證券股份有限公司資金財務總部業(yè)務經(jīng)理、深圳金
地證券服務部財務經(jīng)理、資金財務總部高級經(jīng)理、資金財務總部總經(jīng)理助理、資金財務總部
副總經(jīng)理、人力資源總部副總經(jīng)理、人力資源總部總經(jīng)理等職務?，F(xiàn)任國信證券股份有限公
司財務負責人、資金財務總部總經(jīng)理。自2012年12月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
MassimoMazzini先生，董事，經(jīng)濟和商學學士，國籍：意大利。曾任職于安達信（Arthur
Andersen），從事風險管理和資產(chǎn)管理工作，歷任CA AIPG SGR投資總監(jiān)、CAAM AI SGR及
CA AIPG SGR首席執(zhí)行官和投資總監(jiān)、東方匯理資產(chǎn)管理股份有限公司（CAAM SGR）投資副
總監(jiān)、農(nóng)業(yè)信貸另類投資集團（Credit Agricole Alternative Investments Group）國際
執(zhí)行委員會委員、意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）投
資方案部投資總監(jiān)、Epsilon資產(chǎn)管理股份公司（Epsilon SGR）首席執(zhí)行官、歐利盛資本
股份公司（EurizonCapitalS.A.）（盧森堡）首席執(zhí)行官兼總經(jīng)理、PramericaSGRS.p.A.
首席執(zhí)行官?，F(xiàn)任意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）市
場及業(yè)務發(fā)展總監(jiān)。自2010年11月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
Sandro Vesprini先生，董事，工商管理學士，國籍：意大利。曾任職于米蘭軍醫(yī)院出
納部、稅務師事務所、菲亞特汽車發(fā)動機和變速器平臺管控管理團隊、圣保羅IMI資產(chǎn)管理
SGR企業(yè)經(jīng)管部、圣保羅財富管理企業(yè)管控部。歷任歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon
Capital SGR S.p.A.）財務管理和投資經(jīng)理、鵬華基金管理有限公司監(jiān)事?，F(xiàn)任歐利盛資本
資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）財務負責人。自2022年3月開始擔任
鵬華基金管理有限公司董事。
張元先生，獨立董事，大學本科，國籍：中國。歷任新疆軍區(qū)干事、秘書、編輯，甘肅
省委研究室干事、副處長、處長、副主任，中央金融工作委員會研究室主任，中國銀監(jiān)會政
策法規(guī)部（研究局）主任（局長）等職務；2005年6月至2007年12月，任中央國債登記
結算有限責任公司董事長兼黨委書記；2007年12月至2010年12月，任中央國債登記結算
有限責任公司監(jiān)事長兼黨委副書記。自2012年12月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
高臻女士，獨立董事，工商管理碩士，國籍：中國。曾任中國進出口銀行副處長，負責
貸款管理和運營，項目涉及制造業(yè)、能源、電信、跨國并購；2007年加入曼達林投資顧問
有限公司，現(xiàn)任曼達林投資顧問有限公司執(zhí)行合伙人。自2012年12月開始擔任鵬華基金管
理有限公司董事。
蔣毅剛先生，獨立董事，碩士，國籍：中國。歷任深圳大學法學院講師、廣東君誠律師
事務所主任、上海市錦天城（深圳）律師事務所第一屆管理委員會主任，現(xiàn)任上海市錦天城
律師事務所高級合伙人、上海市錦天城（深圳）律師事務所第四屆管理委員會主任。自2021
年4月開始擔任鵬華基金管理有限公司董事。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
黃俞先生，監(jiān)事會主席，管理學碩士，國籍：中國。歷任鵬華基金管理有限公司董事，
深圳市北融信投資發(fā)展有限公司董事長，同方康泰產(chǎn)業(yè)集團有限公司主席兼執(zhí)行董事，深圳
市華融泰資產(chǎn)管理有限公司董事長，深圳華控賽格股份有限公司董事長，同方股份有限公司
副董事長、總裁?，F(xiàn)任深圳市奧融信投資發(fā)展有限公司執(zhí)行董事，深圳市華融泰置業(yè)有限公
司董事長，國都證券股份有限公司董事，同方康泰產(chǎn)業(yè)集團有限公司執(zhí)行董事、行政總裁。
自2013年11月開始擔任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
陳冰女士，監(jiān)事，管理學學士，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司資金財務部會
計、上海營業(yè)部財務科副科長、資金財務部財務科副經(jīng)理、資金財務部資金科經(jīng)理、資金財
務部主任會計師兼科經(jīng)理、資金財務部總經(jīng)理助理、資金財務總部副總經(jīng)理、融資融券部總
經(jīng)理、證券金融事業(yè)部總裁等職務。現(xiàn)任國信證券總裁助理、資金運營部總經(jīng)理。自2015
年6月開始擔任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。
Lorenzo Petracca先生，監(jiān)事，經(jīng)濟學學士，國籍：意大利。曾任職于意大利惠普公
司（HewlettPackardItaly）會計部，歷任意大利商業(yè)銀行（BancaCommercialeItaliana）
財務分析師，意大利聯(lián)合商業(yè)銀行（BancaIntesa）私人銀行部業(yè)務總監(jiān)，聯(lián)合圣保羅私人
銀行(IntesaSanpaoloPrivateBanking)首席財務官，聯(lián)合圣保羅銀行集團信托公司（SIREF
Fiduciaria）總經(jīng)理、常務董事，Assofiduciaria執(zhí)行委員會成員。現(xiàn)任意大利歐利盛資
本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）首席運營官。自2022年3月開始擔
任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。
寧江先生，職工監(jiān)事，工商管理碩士，國籍：中國。歷任美世（中國）有限公司大連辦
事處顧問；2009年10月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任總裁辦公室招聘培訓主管、總經(jīng)
理助理、副總經(jīng)理，人力資源部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任總裁助理兼人力資源部總經(jīng)理。自
2022年9月開始擔任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。
郝文高先生，職工監(jiān)事，大專學歷，國籍：中國。歷任深圳奧尊電腦有限公司證券基金
事業(yè)部副經(jīng)理、招商基金管理有限公司基金事務部總監(jiān)；2011年7月加盟鵬華基金管理有
限公司，現(xiàn)任首席運營保障官兼登記結算部總經(jīng)理。自2015年9月開始擔任鵬華基金管理
有限公司監(jiān)事。
左彬先生，職工監(jiān)事，法學碩士，國籍：中國。曾任中國平安保險（集團）股份有限公
司法律事務部律師；2016年4月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部高級合規(guī)經(jīng)
理、高級合規(guī)官、總經(jīng)理助理、首席合規(guī)專家、副總經(jīng)理，現(xiàn)任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理。自2019
年9月開始擔任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。
3、高級管理人員情況
鄧召明先生，董事，總裁，簡歷同前。
高鵬先生，副總裁，經(jīng)濟學碩士，國籍：中國。歷任博時基金管理有限公司監(jiān)察法律部
監(jiān)察稽核經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、
督察長，自2014年12月起擔任鵬華基金管理有限公司副總裁，現(xiàn)兼任首席信息官。
高永杰先生，督察長，法學碩士，國籍：中國。歷任中共中央辦公廳秘書局干部，中國
證監(jiān)會辦公廳新聞處干部、秘書處副處級秘書、發(fā)行監(jiān)管部副處長、人事教育部副處長、處
長，自2015年2月?lián)矽i華基金管理有限公司督察長，2018年7月?lián)矽i華基金管理有限
公司紀委書記。
韓亞慶先生，副總裁，經(jīng)濟學碩士，國籍：中國。歷任國家開發(fā)銀行資金局主任科員，
全國社會保障基金理事會投資部副調(diào)研員，南方基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理、固
定收益部總監(jiān)，鵬華基金管理有限公司固定收益總部總經(jīng)理。自2017年3月起擔任鵬華基
金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。
梁浩先生，副總裁，經(jīng)濟學博士，國籍：中國。曾任職于信息產(chǎn)業(yè)部電信研究院，從事
產(chǎn)業(yè)政策研究工作；歷任鵬華基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理、董
事總經(jīng)理（MD）、資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)理，自2021年1月起擔任鵬華基金管理有限公
司副總裁，兼任基金經(jīng)理，自2024年4月起兼任國際業(yè)務部總經(jīng)理。
李偉先生，副總裁，理學碩士。國籍：中國。歷任中國建設銀行河南省分行國際業(yè)務部
科員、融通基金管理有限公司董事會秘書、新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司董事會秘書，自
2021年7月起擔任鵬華基金管理有限公司副總裁，自2022年9月起擔任鵬華基金管理有限
公司黨委副書記。
劉嵚先生，副總裁，管理學碩士，國籍：中國。歷任畢馬威（中國）管理顧問公司咨詢
顧問，南方基金管理有限公司北京分公司副總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司市場發(fā)展部總經(jīng)
理、北京分公司總經(jīng)理、總裁助理、職工監(jiān)事，自2022年9月起擔任鵬華基金管理有限公
司副總裁，現(xiàn)兼任首席市場官、機構理財部總經(jīng)理。
4、本基金擬任基金經(jīng)理
王石千先生,國籍中國,經(jīng)濟學碩士,11年證券從業(yè)經(jīng)驗。2014年7月加盟鵬華基金管理
有限公司，歷任固定收益部高級債券研究員、債券投資一部基金經(jīng)理、副總經(jīng)理/基金經(jīng)理。
現(xiàn)擔任多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理/基金經(jīng)理。2018年03月至今擔任鵬華雙債加利債券型證券
投資基金基金經(jīng)理,2018年04月至2020年02月?lián)矽i華純債債券型證券投資基金基金經(jīng)
理,2018年04月至今擔任鵬華豐利債券型證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理,2018年07月至今擔
任鵬華可轉債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2018年10月至2019年11月?lián)矽i華信用增
利債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2018年11月至今擔任鵬華弘盛靈活配置混合型證券投資
基金基金經(jīng)理,2019年07月至2024年04月?lián)矽i華雙債保利債券型證券投資基金基金經(jīng)
理,2019年09月至2020年12月?lián)矽i華豐饒定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2019
年09月至2021年10月?lián)矽i華永澤18個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2020
年07月至今擔任鵬華安惠混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2020年07月至今擔任鵬華安睿兩
年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2021年02月至今擔任鵬華安悅一年持有期混合型
證券投資基金基金經(jīng)理,2021年11月至2024年06月?lián)矽i華安頤混合型證券投資基金基
金經(jīng)理,2022年08月至今擔任鵬華永澤18個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)
理,2022年09月至今擔任鵬華暢享債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2023年02月至今擔任鵬
華豐實定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,王石千先生具備基金從業(yè)資格。
5、投資決策委員會成員情況
鄧召明先生，鵬華基金管理有限公司黨委書記、董事、總裁。
高鵬先生，鵬華基金管理有限公司副總裁，現(xiàn)兼任首席信息官。
韓亞慶先生，鵬華基金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。
梁浩先生，鵬華基金管理有限公司副總裁、基金經(jīng)理，現(xiàn)兼任國際業(yè)務部總經(jīng)理。
閆思倩女士，鵬華基金管理有限公司董事總經(jīng)理（MD）、權益投資三部總經(jīng)理、投資總
監(jiān)、基金經(jīng)理。
鄭科先生，鵬華基金管理有限公司首席資產(chǎn)配置官，現(xiàn)兼任資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券、基金投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《銷售辦法》、《運
作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措
施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當事人的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（8）除按本基金管理人制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，擾亂市場
秩序；
（11）貶損同行，以提高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成份；
（13）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
（2）不得利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）健全性原則：內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行；
（3）獨立性原則：公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離；
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡；
（5）成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、制訂內(nèi)部控制制度應當遵循以下原則：
（1）合法合規(guī)性原則：基金管理人內(nèi)控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)
定；
（2）全面性原則：內(nèi)部控制制度應當涵蓋基金管理人經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有
制度上的空白或漏洞；
（3）審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點；
（4）適時性原則：內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和基金管理人經(jīng)
營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
3、內(nèi)部控制體系
（1）董事會下設合規(guī)與風險控制委員會，主要負責制定基金管理人風險控制戰(zhàn)略和控
制政策、協(xié)調(diào)突發(fā)重大風險等事項；
（2）公司督察長負責對基金管理人各業(yè)務環(huán)節(jié)合法合規(guī)運作進行監(jiān)督檢查，組織、指
導基金管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作，并可向董事會和中國證監(jiān)會直接報告；
（3）公司經(jīng)營管理層、督察長、監(jiān)察稽核部、公司各部門總經(jīng)理定期召開會議對各類
風險予以充分的評估和防范，對業(yè)務過程中潛在和存在的風險進行通報、討論，并及時采取
防范和控制措施；
（4）監(jiān)察稽核部負責對業(yè)務的合法合規(guī)性進行審查，并強化內(nèi)部檢查制度，通過定期
或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，促使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行；
（5）風控管理部對基金全生命周期投資管理進行監(jiān)控，針對投資標的、基金及基金管
理人整體層面進行多維度風險分析；
（6）業(yè)務部門：對本部門業(yè)務范圍內(nèi)的業(yè)務風險負有管控和及時報告的義務；
（7）員工：依照公司“全面風險管理、全員風險控制”的理念，公司每個員工均負有
一線風險控制職責，負責把公司的風險控制理念和措施落實到每一個業(yè)務環(huán)節(jié)當中，并負有
把業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患或風險問題及時進行報告、反饋的義務。
4、內(nèi)部控制措施
（1）公司通過不斷健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，力爭
從源頭上杜絕不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資人利益和公司
合法權益；
（2）管理層牢固樹立了內(nèi)控優(yōu)先的風險管理理念，并著力培養(yǎng)全體員工的風險防范意
識，營造濃厚的風險管理文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)；
（3）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點建立了包括崗位自控、相關部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡、
督察長和監(jiān)察稽核部監(jiān)督的、權責統(tǒng)一、嚴密有效的三道內(nèi)控防線；
（4）建立并不斷完善內(nèi)部控制體系及內(nèi)部控制制度：自成立來，公司不斷完善內(nèi)控組
織架構、控制程序、控制措施以及控制職責，建立健全內(nèi)部控制體系。通過不斷地對內(nèi)部控
制制度進行修訂和更新，公司的內(nèi)部控制制度不斷走向完善；
（5）建立健全各項管理制度和業(yè)務規(guī)章：公司建立了包括投資管理制度、基金會計制
度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度等基本管理制度以及
包括崗位設置、崗位職責、操作流程手冊在內(nèi)的業(yè)務流程、規(guī)章等，從基本管理制度和業(yè)務
流程上進行風險控制；
（6）建立了崗位分離、相互制衡的內(nèi)控機制：公司在崗位設置上采取了嚴格的分離制
度，實現(xiàn)了基金投資與交易、交易與清算、公司會計與基金會計等業(yè)務崗位的分離制度，形
成了不同崗位之間的相互制衡機制，從崗位設置上減少和防范操作及操守風險；
（7）建立健全了崗位責任制：公司通過健全崗位責任制使每位員工都能明確自己的崗
位職責和風險管理責任；
（8）構建風險管理系統(tǒng)：公司通過建立風險評估、預警、報告、控制以及監(jiān)督程序，
并經(jīng)過適當?shù)目刂屏鞒蹋ㄆ诨驅崟r對風險進行評估、預警、監(jiān)督，從而識別、評估和預警
與公司管理及基金運作有關的風險，通過明晰的報告渠道，對風險問題進行層層監(jiān)督、管理、
控制，使部門和管理層即時把握風險狀況并及時、快速作出風險控制決策；
（9）建立自動化監(jiān)督控制系統(tǒng)：公司啟用了恒生交易系統(tǒng)以及自行開發(fā)的投資指標監(jiān)
控系統(tǒng)等計算機輔助控制系統(tǒng)，對投資比例限制、“禁止買入股票名單”、交叉交易等方面進
行電子化控制，有效地防止了運作風險和操守風險；
（10）不斷強化投資紀律，嚴格實施股票庫制度：公司不斷強化投資紀律，加強集體決
策機制，各基金的行業(yè)配置比例、基金經(jīng)理個股授權、基準倉位等由投資決策委員會決定。
同時，公司建立了嚴格的股票庫制度、禁止和限制投資股票制度，并由研究小組負責維護，
所有股票投資必須完全從股票庫中選擇。公司還建立了契約風險評估制度，定期對各基金遵
守基金合同的情況進行評估，防范契約風險。
5、基金管理人關于內(nèi)部合規(guī)控制書的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責任；
（2）本基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）本基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制
度。
第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
二、基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務部設立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學習或培訓經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基
金（一對多、一對一）、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構、券商資
產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權基金、私募基金、資金托管等門類
齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服
務，為各類客戶提供個性化的托管增值服務，是國內(nèi)領先的大型中資托管銀行。
三、證券投資基金托管情況
截至2024年12月31日，中國銀行已托管1125只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1059只，
QDII基金66只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多種類
型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
四、托管業(yè)務的內(nèi)部控制制度
中國銀行托管業(yè)務部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成部分，秉
承中國銀行風險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行托管業(yè)務部風險
控制工作貫穿業(yè)務各環(huán)節(jié)，通過風險識別與評估、風險控制措施設定及制度建設、內(nèi)外部檢
查及審計等措施強化托管業(yè)務全員、全面、全程的風險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務所開展托管業(yè)務內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱
準則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和
“SSAE16”雙準則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托管業(yè)務內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴密，
能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
五、托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》《運作辦法》的相關規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反
法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，及時通知基金
管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程
序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應
當及時通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。
第五部分相關服務機構
一、基金份額銷售機構
1、直銷機構
（1）鵬華基金管理有限公司直銷中心
1）鵬華基金管理有限公司直銷柜臺
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
聯(lián)系電話：0755-82021233
傳真：0755-82021155
聯(lián)系人：龍毅
2）鵬華基金管理有限公司北京分公司
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街甲9號金融街中心南樓502房
聯(lián)系電話：010-88082426
傳真：010-88082018
聯(lián)系人：張圓圓
3）鵬華基金管理有限公司上海分公司
辦公地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號花旗集團大廈801B室
聯(lián)系電話：021-68876878
傳真：021-68876821
聯(lián)系人：李化怡
4）鵬華基金管理有限公司武漢分公司
辦公地址：武漢市江漢區(qū)建設大道568號新世界國貿(mào)大廈2座709室
聯(lián)系電話：027-85557881
傳真：027-85557973
聯(lián)系人：祁明兵
5）鵬華基金管理有限公司廣州分公司
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城華夏路10號富力中心24樓07單元
聯(lián)系電話：020-38927993
傳真：020-38927990
聯(lián)系人：周櫻
（2）鵬華基金管理有限公司網(wǎng)上直銷渠道
網(wǎng)址：www.phfund.com.cn
2、其他銷售機構
具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人披露的基金銷售機構名錄。
基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)要求，根據(jù)實情，選擇其他符合要求的機構銷售本基金
或變更上述銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構
名稱：鵬華基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
法定代表人：張納沙
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
聯(lián)系電話：（0755）82021877
傳真：（0755）82021165
聯(lián)系人：范偉強
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、吳衛(wèi)英
四、會計師事務所
名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務合伙人：付建超
辦公室地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓
聯(lián)系電話：021-6141 8888
傳真：021-6335 0177
聯(lián)系人：江麗雅
經(jīng)辦會計師：江麗雅、林婷婷
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有關法律法規(guī)，以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)中
國證監(jiān)會2025年9月19日證監(jiān)許可[2025]2112號文準予募集注冊。除法律、行政法規(guī)或
中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關的當事人不得預留或提前發(fā)售基金份額。
具體發(fā)售方案以本基金的基金份額發(fā)售公告為準，請投資人就發(fā)售和認購事宜仔細閱讀
本基金的基金份額發(fā)售公告。
一、基金運作方式和類型
契約型開放式，債券型證券投資基金
本基金對每份基金份額設置180天的最短持有期。對于每份基金份額，最短持有期起始
日指基金合同生效日（對認購份額而言）或該基金份額申購申請確認日（對申購份額而言）
或該基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言）；最短持有期到期日指該基金份額最
短持有期起始日起第180天，如該對應日為非工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份
額提出贖回或轉換轉出申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），基金份額持
有人可對該基金份額提出贖回或轉換轉出申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使
基金管理人無法在該基金份額的最短持有期到期日開放辦理該基金份額的贖回或轉換轉出
業(yè)務的，該基金份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響
因素消除之日起的下一個工作日。因本基金紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照
基金合同第十六部分的約定另行計算。
二、基金的存續(xù)期限
不定期
三、募集方式及場所
通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點（包括基金管理人的直銷中心及其他銷售機構的銷售網(wǎng)
點，具體名單詳見基金管理人披露的基金銷售機構名錄）公開發(fā)售?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)情
況變更、增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
四、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體募集時間詳見基金份額發(fā)售公告及銷
售機構相關公告。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資
者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，且本基金單一投資
者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金
計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的具體范圍以基金管理
人認定為準（下同）。
基金管理人可綜合各種情況對本基金募集對象范圍予以進一步限定。本基金具體募集對
象參見招募說明書、基金份額發(fā)售公告或其他相關公告。
六、募集上限
本基金可設置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發(fā)售公告或
其他公告。若本基金設置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)模的限制。
七、基金份額類別
本基金根據(jù)銷售服務費及認購、申購費用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。
在投資者認購、申購基金時收取認購、申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服
務費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者認購、申購基金時不收取認購、申購費用，
但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，稱為C類基金份額。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置代碼。本基金A類基金份額和C類基金份
額將分別計算基金份額凈值，計算公式為計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日銷售在外的
該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。
在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行
適當程序后，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可以增加本基金新的基金份額類別或者
停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，此項調(diào)整無需召開基金份額持有人大會。
八、基金份額的面值、認購費用、認購價格及計算公式
1、基金份額面值：本基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認購費率
本基金A類基金份額在認購時收取認購費用，本基金C類基金份額不收取認購費用。
對于A類基金份額，本基金對通過直銷中心認購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人
實施差別的認購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成
的補充養(yǎng)老基金等，包括但不限于全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保險基金、
企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、商業(yè)養(yǎng)老保險組合。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可
的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客
戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。
通過基金管理人的直銷中心認購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶適用下表特定認購
費率，其他投資人認購本基金A類基金份額的適用下表一般認購費率：
認購金額M（元） 一般認購費率 特定認購費率
M ＜ 100萬 0.60% 0.24%
100萬 ≤ M ＜ 500萬 0.30% 0.09%
M ≥ 500萬 每筆1000元 每筆1000元
本基金A類基金份額的認購費用應在投資人認購A類基金份額時收取。A類基金份額的
認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費
用。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆A類基金份額認購，適用費率按單筆分別計算。
3、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別基金份額歸基金份額持有人所
有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。
4、認購份額的計算
本基金認購采用金額認購的方式。
（1）若投資者選擇認購A類基金份額，基金的認購金額包括認購費用和凈認購金額。
計算公式為：
認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）；
認購費用=認購金額－凈認購金額；
認購份額=凈認購金額/基金份額面值；
利息折算份額=認購利息/基金份額面值；
認購份額總額=認購份額＋利息折算份額。
認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用=固定金額；
凈認購金額=認購金額－認購費用；
認購份額=凈認購金額/基金份額面值；
利息折算份額=認購利息/基金份額面值；
認購份額總額=認購份額＋利息折算份額。
例如：某投資人（非養(yǎng)老金客戶）認購本基金A類基金份額10,000元，所對應的認購
費率為0.60%，假定該筆認購金額產(chǎn)生利息5.20元，則認購份額為：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）＝10,000/（1＋0.60%）＝9,940.36元
認購費用＝認購金額－凈認購金額＝10,000－9,940.36＝59.64元
認購份額=凈認購金額/基金份額面值=9,940.36/1.00=9,940.36份
利息折算份額=認購利息/基金份額面值=5.20/1.00=5.20份
認購份額總額=認購份額+利息折算份額=9,940.36+5.20=9,945.56份
即：該投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元認購本基金A類基金份額，所對應的認
購費率為0.60%，假定該筆認購金額產(chǎn)生利息5.20元，在基金合同生效時，投資人賬戶登
記有本基金A類基金份額9,945.56份。
（2）若投資者選擇認購本基金C類基金份額，則認購份額的計算方法如下：
認購份額=認購金額/基金份額面值；
利息折算份額=認購利息/基金份額面值；
認購份額總額=認購份額+利息折算份額。
例如：某投資人在認購期投資10,000元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購金額
產(chǎn)生的利息為5.20元，則其可得到的認購份額計算如下：
認購份額=認購金額/基金份額面值=10,000.00/1.00=10,000.00份
利息折算份額=認購利息/基金份額面值=5.20/1.00=5.20份
認購份額總額=認購份額+利息折算份額=10,000.00+5.20=10,005.20份。
即：投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購金額產(chǎn)生的利息為
5.20元，在基金合同生效時，投資人賬戶登記有本基金C類基金份額10,005.20份。
（3）認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤
差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
利息折算的份額保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計
入基金財產(chǎn)。
九、投資人對基金份額的認購
1、認購時間安排
投資人可在募集期內(nèi)前往本基金銷售網(wǎng)點辦理基金份額認購手續(xù)，具體的業(yè)務辦理時間
詳見本基金的基金份額發(fā)售公告或各銷售機構相關業(yè)務辦理規(guī)則。
2、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)
投資人認購本基金所應提交的文件和具體辦理手續(xù)詳見本基金的基金份額發(fā)售公告或
各銷售機構相關業(yè)務辦理規(guī)則。
3、認購的方式及確認
（1）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。
（2）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤銷。
（3）投資人在T日規(guī)定時間內(nèi)提交的認購申請，通常應在T+2日到原認購網(wǎng)點查詢認
購申請的受理情況。
（4）銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接
收到認購申請。認購申請的確認以登記機構或基金管理人的確認結果為準。對于認購申請及
認購份額的確認情況，投資人可及時查詢并妥善行使合法權利。
4、認購的限額
（1）本基金銷售機構每個基金交易賬戶單筆最低認購金額為1元（含認購費），各銷售
機構對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
（2）直銷中心的首次最低認購金額為100萬元（含認購費），追加認購單筆最低認購金
額為1萬元（含認購費），不設級差限制，但根據(jù)法律法規(guī)或基金管理人的要求無法通過網(wǎng)
上直銷渠道認購的不受前述限制，本基金直銷中心單筆認購最低金額與認購級差限制可由基
金管理人酌情調(diào)整。
（3）本基金募集期間對單個投資人的累計認購金額不設限制，但需滿足本基金關于募
集上限和法律法規(guī)關于投資者累計持有基金份額上限的相關規(guī)定。
（4）如果募集期限屆滿，單一投資者認購基金份額比例達到或者超過50%，基金管理
人有權全部或部分拒絕該投資者的認購申請，以確保其持有基金份額比例低于50%，并于10
個工作日內(nèi)返還相應款項。
（5）本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)
品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。若某個投資者當
日認購金額超過該投資者當日認購金額上限時，基金管理人可以采取部分確認等方式對該投
資者的認購申請進行限制?；鸸芾砣擞袡嗑芙^該投資者部分認購申請。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書
或相關公告。
十、募集資金的存放
基金合同生效前，投資人的認購款項只能存入專門賬戶，不得動用。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管
理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗
資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會
書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C
監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集
的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款
利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬?；鸸芾砣恕?br/>基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如
持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份
額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公示中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)
站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
若基金管理人或其指定的銷售機構開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過
上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的銷售機構另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日
時，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否開放申購、贖回及轉換業(yè)務，具體以屆時
發(fā)布的公告為準），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公
告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更、港
股通交易規(guī)則變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應
的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可以根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務辦理
時間在相關公告中規(guī)定。
基金管理人自認購份額的最短持有期到期日之日起（含當日）開始辦理贖回，具體業(yè)務
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。對于每份基金份額，僅在最短持有期到期日后（含當日），
基金份額持有人可就該基金份額提出贖回或轉換轉出申請。如果投資人多次申購本基金，則
其持有的每一份基金份額的最短持有期到期日可能不同。因本基金紅利再投資所生成的基金
份額的最短持有期按照本基金合同第十六部分的約定另行計算。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為
基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基
金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立，
申購款項將退回投資人賬戶，基金管理人不承擔由此產(chǎn)生的利息損失。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨
額贖回、本基金合同載明的暫停贖回或其他延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參
照本基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他
方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實
接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投
資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對上述程序規(guī)則進行調(diào)整。基金管理人應依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、本基金對單個基金份額持有人不設置最高申購金額限制及累計持有的基金份額上限。
但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基
金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外）。
2、投資人通過銷售機構申購本基金，單筆最低申購金額為1元（含申購費），各銷售機
構對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。通過基
金管理人直銷中心申購本基金，首次最低申購金額為100萬元（含申購費），追加申購單筆
最低金額為1萬元（含申購費），但根據(jù)法律法規(guī)或基金管理人的要求無法通過網(wǎng)上直銷渠
道申購的不受前述限制。本基金直銷中心單筆申購最低金額與申購級差限制可由基金管理人
酌情調(diào)整。
3、投資人贖回本基金份額時，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回；賬戶最低
余額為1份基金份額，若某筆贖回將導致投資人在銷售機構托管的單只基金份額余額不足1
份時，該筆贖回業(yè)務應包括賬戶內(nèi)全部基金份額，否則，剩余部分的基金份額將被強制贖回。
4、本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、
職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?br/>金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險
控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額
和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，
并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
2、申購費率
本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，本基金C類基金份額不收取申購費用。
對于A類基金份額，本基金對通過直銷中心申購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人
實施差別的申購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成
的補充養(yǎng)老基金等，包括但不限于全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保險基金、
企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、商業(yè)養(yǎng)老保險組合。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可
的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客
戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。
通過基金管理人的直銷中心申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶適用下表特定申購
費率，其他投資人申購本基金A類基金份額的適用下表一般申購費率：
申購金額M（元） 一般申購費率 特定申購費率
M ＜ 100萬 0.80% 0.32%
100萬 ≤ M ＜500萬 0.40% 0.12%
M ≥ 500萬 每筆1000元 每筆1000元
本基金A類基金份額的申購費用應在投資人申購A類基金份額時收取。投資人在一天之
內(nèi)如果有多筆A類基金份額申購，適用費率按單筆分別計算。
A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用
于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
3、申購份額的計算及余額的處理方式
（1）若投資者選擇申購本基金A類基金份額，則其申購金額包括申購費用和凈申購金
額。其中：
當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
當申購費用適用固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
例如：某投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應申購費率
為0.80%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17元
申購費用＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝49,603.17/1.0500＝47,241.11份
即：該投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應申購費率為
0.80%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到47,241.11份A類基金份
額。
（2）若投資者選擇申購本基金C類基金份額，則申購份額的計算方法如下：
申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值
例如：若投資人投資10萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額凈
值為1.0150元，則其可得到的申購份額計算如下：
申購份額＝100,000/1.0150＝98,522.17份
即：投資人投資10萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額凈值為
1.0150元，則其可得到98,522.17份C類基金份額。
（3）申購的有效份額單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩
位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
4、贖回費率
本基金對于單筆認/申購的基金份額設置180天的最短持有期。最短持有期內(nèi)基金份額
持有人不能提出贖回申請，最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以提出贖回申請，紅
利再投資的基金份額的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致，贖回
時不收取贖回費。
5、贖回金額的計算及處理方式
本基金的凈贖回金額為贖回總金額扣減贖回費用。其中，
贖回總金額=贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額×贖回費用
贖回金額單位為元，計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例如：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為三年，對應的贖回費
率為0.00%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0685元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.0685=10,685.00元
贖回費用=10,685.00×0.00%=0.00元
凈贖回金額=10,685.00-0.00=10,685.00元
即：投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有期限為三年，對應的贖回費率為
0.00%，假設贖回當日本基金A類基金份額凈值是1.0685元，則其可得到的凈贖回金額為
10,685.00元。
6、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并依照《信息披露
辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
7、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下且對基金份額持有
人利益無實質性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不
定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率、
基金贖回費率和基金銷售服務費率。
8、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的
規(guī)定。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市或港股通臨時暫停，導致基金管理人無法計算
當日基金資產(chǎn)凈值或無法進行證券交易。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資
人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消
除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市或港股通臨時暫停，導致基金管理人無法計算
當日基金資產(chǎn)凈值或無法進行證券交易。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應在
當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付贖回款項；如暫時不能
足額支付贖回款項，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請
人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；?br/>金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。
（3）若基金發(fā)生巨額贖回，在當日存在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份
額10%以上的贖回申請（“大額贖回申請人”）的情形下，基金管理人可以延期辦理大額贖
回申請人的贖回申請。對其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）和大額贖回申請人10%以
內(nèi)的贖回申請在當日根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式辦理，
在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人超過10%的贖回申請按比例確認。對當日未
予確認的贖回申請進行延期辦理。對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時可
以選擇延期贖回或取消贖回。選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷；選
擇延期贖回的，當日未獲受理的贖回申請將與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以
下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推。如基金份額持有人在提交
贖回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近1個開放日
的各類基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；也可以根據(jù)實際情況在
暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時可不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十一、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理
人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機
構。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十五、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
十六、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將進行公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十七、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側袋機制”章節(jié)或
相關公告。
十八、其他業(yè)務
在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的情形下辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理人可制定相
應的業(yè)務規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制風險的基礎上，通過積極主動的投資管理，合理配置債券等固定收益
類資產(chǎn)和權益類資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、地方政府債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券(含
可分離交易可轉債)、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、政府支持機構債）、股票（包括主板、
創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、港股通標的股票、資產(chǎn)支持
證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款、國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募
集的股票型ETF以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于
股票、存托憑證、公開募集的股票型ETF等權益類資產(chǎn)、可轉換債券及可交換債券資產(chǎn)的投
資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投
資于港股通標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)
金以及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)
金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，本基金在履行適當程序后以變更后的
比例為準，本基金的投資比例會做相應調(diào)整。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀環(huán)境、政策導向、大類資產(chǎn)風險收益狀態(tài)、投資者行為、市場情緒、
市場風險偏好等進行系統(tǒng)分析和評估，合理確定基金在股票、債券、基金等各類資產(chǎn)類別上
的投資比例，并根據(jù)各類資產(chǎn)風險收益特征的相對變化和基金資產(chǎn)狀況，適時動態(tài)調(diào)整各類
資產(chǎn)的投資比例，并依靠嚴格的投資紀律和風險控制，以保證在控制風險的前提下實現(xiàn)收益
最大化。
2、債券投資策略
本基金債券投資將采取久期策略、收益率曲線策略、騎乘策略、息差策略、個券選擇策
略、信用資產(chǎn)投資策略（含資產(chǎn)支持證券）、可轉債投資策略及可交換債券投資策略等積極
投資策略，自上而下地管理組合的久期，靈活地調(diào)整組合的券種搭配，同時精選個券，以增
強組合的持有期收益。
（1）久期策略
久期管理是債券投資的重要考量因素，本基金將采用以“目標久期”為中心、自上而下
的組合久期管理策略。
（2）收益率曲線策略
收益率曲線的形狀變化是判斷市場整體走向的一個重要依據(jù)，本基金將據(jù)此調(diào)整組合
長、中、短期債券的搭配，并進行動態(tài)調(diào)整。
（3）騎乘策略
本基金將采用基于收益率曲線分析對債券組合進行適時調(diào)整的騎乘策略，以達到增強組
合的持有期收益的目的。
（4）息差策略
本基金將采用息差策略，以達到更好地利用杠桿放大債券投資的收益的目的。
（5）個券選擇策略
本基金將根據(jù)單個債券到期收益率相對于市場收益率曲線的偏離程度，結合信用等級、
流動性、選擇權條款、稅賦特點等因素，確定其投資價值，選擇定價合理或價值被低估的債
券進行投資。
（6）信用資產(chǎn)投資策略（含資產(chǎn)支持證券）
本基金通過主動承擔適度的信用風險來獲取信用溢價，根據(jù)內(nèi)、外部信用評級結果，結
合對類似資產(chǎn)信用利差的分析以及對未來信用利差走勢的判斷，選擇信用利差被高估、未來
信用利差可能下降的信用資產(chǎn)進行投資。本基金投資信用債的信用評級在AA+及以上。其中，
AAA信用等級信用債資產(chǎn)占信用債資產(chǎn)的比例不低于80%，AA+信用等級信用債資產(chǎn)占信用債
資產(chǎn)的比例不高于20%。其中，短期融資券、超短期融資券等短期信用資產(chǎn)的信用評級參考
主體評級，其它信用資產(chǎn)采用債項評級，如無債項評級則參考主體評級?；鸪钟行庞脗?br/>間，如果其信用等級下降、不再符合上述投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以
全部賣出。（7）可轉債投資策略及可交換債券投資策略
1）傳統(tǒng)可轉債投資策略
傳統(tǒng)可轉債即可轉換公司債券，兼具債權和股權雙重屬性。債權屬性是指投資者可以選
擇持有可轉債到期，得到本金與利息收益；股權屬性即股票期權屬性，是指投資者可以在轉
股期間以約定的轉股價格把可轉債轉換成股票。因此，可轉債的價格由債權價格和期權價格
兩部分組成。
a.個券選擇策略。一方面，本基金將對所有可轉債對應的標的股票進行深入研究，采用
定性分析（行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢、治理結構、市場開拓、創(chuàng)新能力等）與定量分析（P/B、
P/E、PEG、DCF、DDM、NAV等）相結合的方式挑選成長性好且估值合理的正股；另一方面，
本基金將深入研究分析可轉債自身的信用評估。綜上所述，本基金將結合可轉債自身的信用
評估和其正股的價值分析，作為選取個券的重要依據(jù)。
b.條款價值發(fā)現(xiàn)策略。可轉債一般均設有一些特殊條款，包括修正轉股價條款、回售條
款、贖回條款等，這些條款在特定環(huán)境下對可轉債價值有著較大的影響。本基金將通過有效
分析相關信息力爭把握各項條款給可轉債帶來的可能的投資機會。
c.套利策略。可轉債可以按照約定的價格轉換為股票，因此在日常交易運作過程中會出
現(xiàn)可轉債與標的股票之間的套利機會。當處于轉股期內(nèi)的可轉債市價低于轉股價值，即可轉
債的轉換溢價率為負時，買入可轉債的同時賣出標的股票可以獲得套利價差；反之，買入標
的股票的同時賣出可轉債也可以獲取反向套利價差。在日常交易運作中，本基金將密切關注
可轉債與標的股票之間價格之間的對比關系，擇機實施套利策略，以增強本基金的收益。
2）分離交易可轉債投資策略
本基金在對這類債券基本情況進行研究的同時，將重點分析附權部分對債券估值的影
響。對于分離交易可轉債的債券部分將按照債券投資策略進行管理，權證部分將在可交易之
日起不超過3個月的時間內(nèi)賣出。
3）可交換債券投資策略
可交換債券具有股性和債性，其中債性，即選擇持有可交換債券至到期以獲取票面價值
和票面利息；而對于股性的分析則需關注目標公司的股票價值。本基金將通過對目標公司股
票的投資價值分析和可交換債券的純債部分價值分析綜合開展投資決策。
3、股票投資策略
本基金通過自上而下及自下而上相結合的方法挖掘優(yōu)質的公司，構建股票投資組合。本
基金將重點關注行業(yè)增長前景、行業(yè)利潤前景和行業(yè)成功要素等因素進行自上而下的行業(yè)遴
選，同時結合對上市公司的競爭力分析、管理層分析等定性分析和對上市公司的關鍵估值方
法（包括PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等）等定量分析進行自下而上的個股精選。
本基金所投資港股通標的股票除適用上述個股投資策略外，還需關注：
1）在港股市場上市、具有行業(yè)代表性的優(yōu)質中資公司；
2）具有行業(yè)稀缺性的香港本地和外資公司；
3）港股市場在行業(yè)結構、估值、AH股折溢價、分紅率等方面具有吸引力的投資標的。
4、存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略，基于對基礎證券投資價值的深入研究
判斷，進行存托憑證的投資。
5、基金投資策略
針對基金投資，本基金僅投資于全市場的股票型ETF。
針對被動管理型基金，本基金從標的指數(shù)表現(xiàn)、跟蹤誤差、超額收益、流動性、規(guī)模變
化等多角度進行分析，選取出表現(xiàn)穩(wěn)定，符合未來市場發(fā)展方向的基金。對于增強型指數(shù)基
金增加對增強效果的評估。
本基金還將定期對投資組合進行回顧和動態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標準的基金，增加
符合篩選標準的基金，以實現(xiàn)基金投資組合的優(yōu)化。
6、國債期貨投資策略
本基金在進行國債期貨投資時，將根據(jù)風險管理原則，以套期保值為目的，采用流動性
好、交易活躍的期貨合約，通過對債券市場和期貨市場運行趨勢的研究，結合國債期貨的定
價模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進行匹配，通過多頭或空頭套期保值等策略進行
套期保值操作。基金管理人將充分考慮國債期貨的收益性、流動性及風險性特征，運用國債
期貨對沖系統(tǒng)性風險、對沖特殊情況下的流動性風險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品
的杠桿作用，以達到降低投資組合的整體風險的目的。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可在履行適當程序后相應調(diào)整和更
新相關投資策略，并在招募說明書中更新并公告。四、投資決策依據(jù)及程序
1、投資決策依據(jù)
（1）有關法律、法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定。
（2）經(jīng)濟運行態(tài)勢和證券市場走勢。
（3）投資對象的風險收益配比。
2、投資決策程序
（1）投資決策委員會：確定本基金總體資產(chǎn)分配和投資策略。投資決策委員會定期召
開會議，如需做出及時重大決策或基金經(jīng)理小組提議，可臨時召開投資決策委員會會議。
（2）基金經(jīng)理（或管理小組）：設計和調(diào)整投資組合。設計和調(diào)整投資組合需要考慮的
基本因素包括：每日基金申購和贖回凈現(xiàn)金流量；基金合同的投資限制和比例限制；研究員
的投資建議；基金經(jīng)理的獨立判斷；大數(shù)據(jù)與金融工程部的分析報告等。
（3）集中交易室：基金經(jīng)理向集中交易室下達投資指令，集中交易室經(jīng)理收到投資指
令后分發(fā)予交易員，交易員收到基金投資指令后準確執(zhí)行。
（4）大數(shù)據(jù)與金融工程部：定期和不定期對基金投資組合進行投資績效評估，向基金
經(jīng)理（或管理小組）提供相關分析報告。
（5）風控管理部：監(jiān)控各類基金投資運作。
（6）本基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下有權根據(jù)市場環(huán)境變化和實際
需要調(diào)整上述投資決策程序，并予以公告。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×7.5%+中
證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2.5%
中債-綜合全價指數(shù)是綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的債券指數(shù)，對
債券價格變動趨勢有很強的代表性；滬深300指數(shù)是由上海和深圳證券市場中選取300只A
股作為樣本編制而成的成份股指數(shù)，覆蓋了滬深市場較高比例的市值，具有良好的市場代表
性；中證港股通綜合指數(shù)選取符合港股通資格的上市公司證券作為樣本，以反映港股通范圍
內(nèi)上市公司的整體表現(xiàn)?；诒净鸬耐顿Y范圍和投資策略，選用上述業(yè)績比較基準能夠較
好的體現(xiàn)本基金的風險收益特征。
如果本基金業(yè)績比較基準所涉及的指數(shù)停止發(fā)布或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變
化，或者有更適當?shù)?、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適
合用于本基金的業(yè)績比較基準時，本基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可以變更業(yè)績比較
基準并及時公告，但不需要召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金屬于債券型基金，其預期收益及預期風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金、
混合型基金。
本基金若投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
七、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、
公開募集的股票型ETF等權益類資產(chǎn)、可轉換債券及可交換債券資產(chǎn)的投資比例為基金資產(chǎn)
的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股
票不超過股票資產(chǎn)的50%）；
（2）本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以
及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合
計計算，不包括本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香
港同時上市的A+H股合計計算，不包括本基金所投資的基金份額），不超過該證券的10%，
完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)
會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金等流通受限
基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新
增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）若本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：
a.本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；
b.本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總
市值的30%；
c.本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期
貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
d.本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一
交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（16）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
（17）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得超過被投
資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
（18）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額；
（19）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最近定期報告
披露的基金凈資產(chǎn)應當不低于1億元；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述（17）
規(guī)定的投資比例的，基金管理人應當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。除上述第（3）、（11）、（12）、（17）項情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）投資基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金和本基金基金經(jīng)理管理的其他
基金；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項
進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理基金的情況，不屬于前述重大關聯(lián)交
易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
八、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的
利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
九、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款、基金份
額及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、基金份額、債券、國債期貨合約、資產(chǎn)支持證券和銀行
存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會計準則》、
監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，
除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資產(chǎn)或負債的公允價值計
量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易
日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值
的，應對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為基礎，并
在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該限制
是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不
應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)
和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時，應優(yōu)先使用可觀
察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可
以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠?br/>值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進行調(diào)整并確定公允
價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的權益類證券的估值
交易所上市的權益類證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值
日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價
格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如有充足證據(jù)表明估值日或最近交
易日的市價不能真實反映公允價值的，應對市價進行調(diào)整，確定公允價格。
2、處于未上市期間的權益類證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首次公開
發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、
新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定
公允價值。
3、固定收益品種的估值
（1）對于已上市或已掛牌轉讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取第三方
估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
（2）對于已上市或已掛牌轉讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取第三方估
值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。對于含投資
者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款日期間選取第三方估值
基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值?；厥鄣怯浧诮刂谷?br/>（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值；
（3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉換債券等有活躍市場的含轉股權的
債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券選取估值
日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價；
（4）對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當前情況下
適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
5、國債期貨合約，以估值日結算價估值；估值日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)
境未發(fā)生重大變化的，以最近交易日的結算價估值。
6、港股通投資持有外幣證券資產(chǎn)估值涉及到港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，按
基金估值日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價，或經(jīng)與托管人協(xié)商一致后
采用其他可以反映公允價值的匯率進行估值。
稅收：對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機制涉及的境外
交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責發(fā)生制原則進行估值；
對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算的應交稅金有差異的，基金將
在相關稅金調(diào)整日或實際支付日進行相應的估值調(diào)整。
7、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
8、基金份額的估值
（1）ETF基金的估值
本基金所投資的股票型ETF，按所投資的股票型ETF估值日的收盤價估值；
（2）如遇所投資基金進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情況，基金管理人根據(jù)以
下原則進行估值：
1）若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤
價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎或
參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
2）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆分，基金管理人
應根據(jù)收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合理確定公允價值。
（3）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（2）項進行估值存在不公允時，
應與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
10、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸?br/>值的公平性。
11、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金
份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O
立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值
結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類
基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?br/>造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲
得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）估值錯誤責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，
基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失
時，基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三
方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責向差錯方追償。
（6）如果出現(xiàn)估值錯誤的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律、行政法
規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決或裁定、仲裁裁決對受損方
承擔了賠償責任，則基金管理人有權向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權要求其賠償或補
償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場、外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。
基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值并發(fā)送
給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對
基金凈值予以公布。
九、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
十、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結算公司以及存款銀行等第三方
機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或由于國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基
金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤、遺漏而造成的基金資產(chǎn)凈值計算錯誤，基金管理人和基金托管人免除
賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十二部分基金的收益分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將
現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資，紅利再投資的基金份額的最短持有期到
期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配
方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的任一
類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、A類基金份額和C類基金份額之間由于A類基金份額不收取而C類基金份額收取銷
售服務費將導致在可供分配利潤上有所不同；
5、同一類別的每一基金份額享有同等分配權；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，基金管理人可
調(diào)整基金收益分配原則和支付方式。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公
告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份額持
有人的現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》
執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
第十三部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費、訴訟費、公證費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券/期貨等交易、結算費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關賬戶的開戶費用及維護費用；
10、因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；
11、基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費用，但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支
或基金合同另有約定的除外；
12、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金管理人管理的其他基金份額的部分不收取管理費。在通
常情況下，本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)中本基金管理人管理的其他
基金份額所對應資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負數(shù)，則取0）的0.50%年費率計提。管理費的
計算方法如下：
H=E×0.50%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金基金管理人管理的其他基金份額所
對應資產(chǎn)凈值的剩余部分；若為負數(shù)，則E取0。
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。
2、基金托管人的托管費
本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金托管人托管的其他基金份額的部分不收取托管費。在通
常情況下，本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)中本基金托管人托管的其他
基金份額所對應資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負數(shù)，則取0）的0.10%的年費率計提。托管費
的計算方法如下：
H=E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金基金托管人托管的其他基金份額所
對應資產(chǎn)凈值的剩余部分；若為負數(shù)，則E取0。
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%。
本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務，基金管理人將在基金年
度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。銷售服務費計提的計算公式如下：
H=E×0.25%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基
金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金
支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。
上述“一、基金費用的種類”中第4－12項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見相關公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?br/>產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風險
管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基
金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式
查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公告登載在規(guī)定報刊上，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應
當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累
計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務會計報
告應當經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下
披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險
分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生變
動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、調(diào)整基金份額類別；
24、基金推出新業(yè)務或服務；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關信息
披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
若本基金投資國債期貨，基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和
更新的招募說明書等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、
風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易政策
和交易目標。
若本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的
資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券
明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值
占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券
明細。
若本基金投資港股通標的股票，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定
期報告和招募說明書（更新）等文件中披露參與港股通交易的相關情況。若中國證監(jiān)會另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
若本基金投資基金，基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募
說明書（更新）等文件中披露所持基金的以下相關情況，包括（1）投資政策、持倉情況、
損益情況、凈值披露時間等；（2）交易及持有基金產(chǎn)生的費用，包括申購費、贖回費、銷售
服務費、管理費、托管費等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明；（3）本基金持有
的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉換運作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開基
金份額持有人大會等；（4）本基金投資于基金管理人以及基金管理人關聯(lián)方所管理基金的情
況。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信
息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年，法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)
則另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復制。
第十六部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件和程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，本基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，確
認基金份額持有人的相應側袋賬戶份額；當日收到的申購申請，按照啟用側袋機制后的主袋
賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉換；同時，
基金管理人按照基金合同和招募說明書約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作
情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適
用于主袋賬戶份額。
3、基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。巨額贖回
按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡?br/>資運作指標和基金業(yè)績指標時應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、側袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當按照基金
份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持
有人支付對應款項。
終止側袋機制后，基金管理人及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事
務所進行審計并披露專項審計意見。
五、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重
大影響的事項后，基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和
頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側袋機制期間本基金暫停
披露側袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展
情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值參考區(qū)間的，該凈值或凈值參考區(qū)間不代表
基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
六、本部分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將
來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，或將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對
側袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，
可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十七部分風險揭示
本基金的風險主要包括：系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、管理風險、流動性風險、本基金
特定風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及
其他風險等。
一、系統(tǒng)性風險
本基金投資于證券市場，系統(tǒng)性風險是指因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價
格產(chǎn)生影響而形成的風險，主要包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、購買力風險和再
投資風險等。
1、政策風險
政策風險是指政府有關證券市場的政策發(fā)生重大變化或是有重要的舉措、法規(guī)出臺，引
起證券價格的波動，從而給投資帶來的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
經(jīng)濟運行具有周期性的特點，經(jīng)濟運行周期性的變化會對基金所投資的證券的基本面產(chǎn)
生影響，從而影響證券的價格而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率的變化直接影響著債券
的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本，并在一定程度上影響上市公司的盈利水平?；?br/>投資于債券和股票，其收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨膨脹的影響而
下降，從而使基金的實際投資收益下降。
5、再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升帶來的價
格風險互為消長。在利率走低時，再投資收益率就會降低，再投資的風險加大。當利率上升
時，債券價格會下降，但是利息的再投資收益會上升。
二、非系統(tǒng)性風險
非系統(tǒng)性風險是指個別證券特有的風險，包括公司經(jīng)營風險、信用風險等。
1、公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、
人員素質等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其
發(fā)行的證券價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降?；鹂赏?br/>過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
2、信用風險
債券發(fā)行人無法按時還本付息，而使投資遭受損失的風險為信用風險。這種風險主要表
現(xiàn)在公司債券中，公司如果因為某種原因不能完全履約支付本金和利息，則債券投資就會承
受較大的虧損。廣義的信用風險不僅指企業(yè)的違約風險，還包括市場信用利差擴大及企業(yè)信
用評級下降的風險。
三、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信
息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，基金的收益
水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關性較大。因此基金可能因為基金
管理人的因素而影響基金收益水平。
四、流動性風險
基金可能面臨基金資產(chǎn)不能迅速、低成本地轉變成現(xiàn)金，或者不能應付可能出現(xiàn)的投資
人大額贖回的風險。前者是指金融資產(chǎn)不能及時變現(xiàn)或無法按照正常的市場價格交易而引起
損失的可能性。為應付投資人的贖回，基金資產(chǎn)需保持一定的流動性，從而在收益性方面可
能會有些損失，影響基金投資目標的實現(xiàn)。后者是指在開放式基金交易過程中，可能會發(fā)生
巨額贖回的情形，巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導致流動性風險，甚至影響基
金份額凈值。
1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、期貨交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好
的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括債券、股票、存托憑
證、港股通標的股票、公開募集證券投資基金和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投
資的原則在行業(yè)和個券、個股、單只基金方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)
境下本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風險相對可控。
2、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應對機制，對基金巨額贖回情況進行嚴格的事前監(jiān)測、
事中管控與事后評估。當基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人需要根據(jù)實際情況進行流動性評
估，確認是否可以接受所有贖回申請。當發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項時，需充分評
估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、投資比例變動與基金份額凈值波動的基礎上，審慎接受、確認贖
回申請，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)
基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。同時，如本基金單個基
金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過上一開放日基金總份額10%的，基金管理
人可對其采取延期辦理贖回申請的措施。
3、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
開放式基金要隨時應對投資人的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為
現(xiàn)金時對基金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回
時，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導致流動性風險。
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，將根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流
動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管
理的輔助措施，包括但不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款
項、暫停基金估值、采用擺動定價機制、實施側袋機制及中國證監(jiān)會認定的其他措施?；?br/>管理人實施前述備用流動性風險管理工具時，投資者可能面臨無法及時贖回、無法全部贖回、
或贖回成本相對較高的風險。具體如下：
（1）延期辦理巨額贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”之“九、巨額贖回的情形及
處理方式”，詳細了解本基金延期辦理巨額贖回申請的情形及程序。在此情形下，投資人面
臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風險。在本基金暫?；蜓悠谵k理巨額贖回申請的
情況下，投資者未能贖回的基金份額還將面臨凈值波動的風險。
（2）暫停接受贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金暫停接受贖
回申請的情形及程序。在此情形下，若本基金暫停接受贖回申請，投資人在暫停贖回期間將
無法贖回其持有的基金份額。
（3）延緩支付贖回款項
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩支付贖
回款項的情形及程序。在此情形下，若本基金延緩支付贖回款項，贖回款支付時間將后延，
可能影響投資人的資金安排。
（4）暫?；鸸乐?br/>具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的情形”，詳細
了解本基金暫停估值的情形及程序。當發(fā)生暫?；鸸乐档那樾螘r，一方面投資者所查詢到
的凈值可能不能及時、準確地反映基金投資的市場價值，另一方面在發(fā)生暫停估值的情況后，
基金管理人會根據(jù)基金合同約定，或視情況暫停接受贖回請求或延緩支付贖回款項。
（5）采用擺動定價機制
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機制，以確?；鸸?br/>值的公平性，擺動定價機制的處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門自律規(guī)則
的規(guī)定。當基金發(fā)生大額申購或贖回情形且基金管理人決定采用擺動定價機制，大額申購或
贖回的申購凈值或贖回凈值可能發(fā)生變動，將直接影響到大額申購或贖回投資者的投資收
益。
（6）實施側袋機制
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險。但
基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露各類基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回
和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制時的基金份額持有人將在啟用側
袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制
時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準，不反映側袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披露側袋賬戶份額凈
值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值參考區(qū)間
的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
（7）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
當出現(xiàn)其他中國證監(jiān)會認可的流動性風險管理措施時，基金管理人可能在與基金托管人
協(xié)商后，按照中國證監(jiān)會認可的相關要求，采取對本基金的流動性風險管理措施，具體情況
的相關說明由基金管理人屆時公告確定。
五、本基金特定風險
1、本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、公開
募集的股票型ETF等權益類資產(chǎn)、可轉換債券及可交換債券資產(chǎn)的投資比例為基金資產(chǎn)的
5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票不
超過股票資產(chǎn)的50%）。如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性
風險。股票受宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、市場環(huán)境、技術周期等各類因素的影響，對于上述因素
的理解或分析錯誤將導致本基金管理人對股票內(nèi)在價值的判斷出現(xiàn)失誤，進而導致本基金管
理人做出錯誤的投資決策。
2、港股通機制下，港股投資風險
本基金投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括港股通機制下允許投資的香港聯(lián)合
交易所（以下簡稱：“香港聯(lián)交所”或“聯(lián)交所”）上市的港股通標的股票，基金資產(chǎn)若投資
于港股通標的股票，除與其他投資于內(nèi)地市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還面
臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資者結構、投資標的構成、市場制度以及交易規(guī)則等差異所
帶來的特有風險，包括但不限于：
（1）市場聯(lián)動的風險
與內(nèi)地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流動對港股價格
的影響巨大，港股價格與海外資金流動表現(xiàn)出高度相關性，本基金在參與港股市場投資時受
到全球宏觀經(jīng)濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統(tǒng)風險相對更大。
（2）股價波動的風險
港股市場實行T+0回轉交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出），同時
對個股不設漲跌幅限制，加之香港市場結構性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存
在，港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動，本基金持倉的波動
風險可能相對較大。
（3）匯率風險
在現(xiàn)行港股通機制下，港股的買賣是以港幣報價，以人民幣進行支付，并且資金不留港
（港股交易后結算的凈資金余額頭寸以換匯的方式兌換為人民幣），故本基金每日的港股買
賣結算將進行相應的港幣兌人民幣的換匯操作，本基金承擔港元對人民幣匯率波動的風險，
以及因匯率大幅波動引起賬戶透支的風險。
另外本基金對港股買賣每日結算中所采用的報價匯率可能存在報價差異，本基金可能需
額外承擔買賣結算匯率報價點差所帶來的損失；同時根據(jù)港股通的規(guī)則設定，本基金在每日
買賣港股申請時將參考匯率買入/賣出價凍結相應的資金，該參考匯率買入價和賣出價設定
上存在比例差異，以抵御該日匯率波動而帶來的結算風險，本基金將因此而遭遇資金被額外
占用進而降低基金投資效率的風險。
（4）港股通額度限制
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通設有每日額度上限的限制；本基金可能因為港股通市場每
日額度不足，而不能買入投資標的進而錯失投資機會的風險。
（5）港股通可投資標的范圍調(diào)整帶來的風險
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通下可投資的港股范圍進行了限制，并定期或不定期根據(jù)范
圍限制規(guī)則對具體的可投資標的進行調(diào)整，對于調(diào)出在投資范圍的港股，只能賣出不能買入。
本基金可能因為港股通可投資標的范圍的調(diào)整而不能及時買入看好的投資標的，而錯失
投資機會的風險。
（6）港股通交易日設定的風險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日的交易日才為港股通交易日，
存在港股通交易日不連貫、港股通標的股票不能及時賣出的情形（如內(nèi)地市場因放假等原因
休市而香港市場照常交易但港股通不能如常進行交易），而導致基金所持的港股組合在后續(xù)
港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應而造成其價格波動驟然增大，進而導致本基金所
持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風險。
（7）交收制度帶來的基金流動性風險
由于香港市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行交收）的交收安排，
本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當日之后第二個
港股通交易日）才能在香港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬
戶。因此交收制度的不同以及港股通交易日的設定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不
能及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動性風險，同時也存
在不能及時調(diào)整基金資產(chǎn)組合中A股和港股投資比例，造成比例超標的風險。
（8）港股通下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通標的股票權益分派、轉換、上市公司被收
購等情形或者異常情況，所取得的港股通標的股票以外的香港聯(lián)交所上市證券，只能通過港
股通賣出，但不得買入；因港股通標的股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯(lián)交所上市
股票的認購權利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通標的股票權
益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權益，但不
得通過港股通買入或賣出。本基金存在因上述規(guī)則，利益得不到最大化甚至受損的風險。
（9）香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險
香港聯(lián)交所規(guī)定，在交易所認為所要求的停牌合理而且必要時，上市公司方可采取停牌
措施。此外，不同于內(nèi)地A股市場的停牌制度，聯(lián)交所對停牌的具體時長并沒有量化規(guī)定，
只是確定了“盡量縮短停牌時間”的原則；同時與A股市場對存在退市可能的上市公司根據(jù)
其財務狀況在證券簡稱前加入相應標記(例如，ST及*ST等標記)以警示投資者風險的做法不
同，在香港聯(lián)交所市場沒有風險警示板，聯(lián)交所采用非量化的退市標準且在上市公司退市過
程中擁有相對較大的主導權，使得聯(lián)交所上市公司的退市情形較A股市場相對復雜。
因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個股遭遇非預期性的停牌甚至退市而給基金
帶來損失的風險。
（10）港股通規(guī)則變動帶來的風險
本基金是在港股通機制和規(guī)則下參與香港聯(lián)交所證券的投資，受港股通規(guī)則的限制和影
響；本基金存在因港股通規(guī)則變動而帶來基金投資受阻或所持資產(chǎn)組合價值發(fā)生波動的風
險。
（11）基金資產(chǎn)投資港股通標的股票比例的風險
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
（12）其他可能的風險
除上述顯著風險外，本基金參與港股通投資，還可能面臨的其他風險，包括但不限于：
1）除因股票交易而發(fā)生的傭金、交易征費、交易費、交易系統(tǒng)費、印花稅、過戶費等
稅費外，在不進行交易時也可能要繼續(xù)繳納證券組合費等各項費用，本基金存在因費用估算
不準而導致賬戶透支的風險；
2）在香港市場，部分中小市值港股成交量相對較少，流動性較為缺乏，本基金投資此
類股票可能因缺乏交易對手而面臨個股流動性風險；
3）在本基金參與港股通交易中若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的證券交易服務公司之間的
報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導致15分鐘以上不能申報和撤銷申報的交易中斷風
險；
4）存在港股通香港結算機構因極端情況下無法交付證券和資金的結算風險；另外港股
通境內(nèi)結算實施分級結算原則，本基金可能面臨以下風險：（一）因結算參與人未完成與中
國結算的集中交收，導致本基金應收資金或證券被暫不交付或處置；（二）結算參與人對本
基金出現(xiàn)交收違約導致本基金未能取得應收證券或資金；（三）結算參與人向中國結算發(fā)送
的有關本基金的證券劃付指令有誤的導致本基金權益受損；（四）其他因結算參與人未遵守
相關業(yè)務規(guī)則導致本基金利益受到損害的情況；
5）出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所規(guī)定的相關情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，本基金將面
臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現(xiàn)境內(nèi)證券交易所的證券交易服務公司認定的
交易異常情況時，證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面
臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險。
3、本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于股票的基金所面臨的共同風險
外，若本基金投資存托憑證的，還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，
以及與存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括基金作為存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人
的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、
行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；
因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存
托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能
存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
4、本基金可投資國債期貨，國債期貨投資可能給本基金帶來額外風險，包括杠桿風險、
期貨價格與基金投資品種價格的相關度降低帶來的風險等，由此可能增加本基金凈值的波動
性。
5、本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資風險主要包括流動性風險、利
率風險及評級風險等。由于資產(chǎn)支持證券的投資收益來自于基礎資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權
益，因此資產(chǎn)支持證券投資還面臨基礎資產(chǎn)特定原始權益人的破產(chǎn)風險及現(xiàn)金流預測風險等
與基礎資產(chǎn)相關的風險。
6、本基金可投資于可轉換債券、可交換債券，投資可轉換債券、可交換債券的主要風
險包括信用風險及提前贖回風險等。
信用風險：可轉換債券、可交換債券的發(fā)行主體是上市公司或其股東。如果可轉換債券、
可交換債券在存續(xù)期間，上市公司或其股東存在較大的經(jīng)營風險或償債能力風險時，對可轉
換債券、可交換債券的價格沖擊較大。
提前贖回風險：可轉換債券、可交換債券通常規(guī)定了發(fā)行人可以在滿足特定條件后，以
某一價格強制贖回債券。當發(fā)行人發(fā)布強制贖回公告后，投資者未在規(guī)定時間內(nèi)申請轉股，
將被以贖回價強制贖回，可能遭受損失。
7、本基金可以投資于全市場的股票型ETF，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有
基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用外，還須承擔本基金本身的
管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分
的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費），因此，本基金最終獲取的回報與
直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
本基金在精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術、經(jīng)驗等因素而影響
其對相關信息、經(jīng)濟形勢和證券價格走勢的判斷，其精選出的基金的業(yè)績表現(xiàn)并不一定持續(xù)
的優(yōu)于其他基金。
8、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風險
本基金對于單筆認/申購的基金份額設置180天的最短持有期（因本基金紅利再投資所生
成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定另行計算）。最短持有期內(nèi)基金
份額持有人不能提出贖回或轉換轉出申請，最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以提
出贖回或轉換轉出申請。投資者面臨在最短持有期到期日前（不含當日）資金不能贖回或轉
換轉出的風險。
六、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售
機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，
不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風
險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承
受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
七、其他風險
1、因技術因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)出現(xiàn)故障產(chǎn)生的風險；
2、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶
來風險；
3、其他意外導致的風險。
第十八部分基金的終止與清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財
產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)且基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一
接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算
費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公
告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金份額持有人的權利、義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金合同》的當事
人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在
《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?br/>（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金管理人的權利、義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為基金提供服
務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉換、
轉托管、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，向監(jiān)管
機構、司法機關等有權機關，以及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保
存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金托管人的權利、義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，向監(jiān)管機構、司法機關等有權機關，以及
審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、
贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?br/>（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限不少于法
律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金暫不設置日常機構，日常機構的設置和相關規(guī)則按照法律法規(guī)的有關規(guī)定進行。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低銷售服務費率或變更收費方式；
（3）增加、減少、調(diào)整基金份額類別設置；
（4）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調(diào)整有關認購、申購、贖回、轉換、非交
易過戶、轉托管、定期定額投資等業(yè)務規(guī)則；
（5）基金推出新業(yè)務或服務；
（6）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（7）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提
出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?br/>額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或
基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關
提示性公告。
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不
影響表決效力。
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書
面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權
他人代表出具書面意見。
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書
面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非
現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比
照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人亦可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短
信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出
席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構另有規(guī)定或本基金合同另
有約定的，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基
金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大會召
集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符
合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%
以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登
記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。
（十）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金管理人應當代表本基金份
額持有人的利益參與所持有的基金的基金份額持有人大會，并在遵循本基金份額持有人利益
優(yōu)先原則的前提下行使相關投票權利，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。本基金
管理人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。投
資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人直接參與本基金持有的基金的基
金份額持有人大會并行使相關投票權利。
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可代表本基
金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會，無需事先召開
本基金的基金份額持有人大會。投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人
代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。
法律法規(guī)對于本基金參與本基金持有的基金召開的基金份額持有人大會或召集本基金
持有的基金的基金份額持有人大會的程序或要求另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十一）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等
規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關
內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人按照《信息披露辦法》的規(guī)定公告后，可直接對本部分內(nèi)
容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財
產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)且基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一
接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算
費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公
告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當
事人均有約束力。除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：鵬華基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層
法定代表人：張納沙
設立日期：1998年12月22日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會〔1998〕31號文
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1.5億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-82021233
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號
法定代表人:葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保險箱服務；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行
及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機
構經(jīng)營與當?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運作進行監(jiān)督：
1、對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、地方政府債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券(含
可分離交易可轉債)、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、政府支持機構債）、股票（包括主板、
創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、港股通標的股票、資產(chǎn)支持
證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款、國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募
集的股票型ETF以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于
股票、存托憑證、公開募集的股票型ETF等權益類資產(chǎn)、可轉換債券及可交換債券資產(chǎn)的投
資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投
資于港股通標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)
金以及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)
金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，本基金在履行適當程序后以變更后的
比例為準，本基金的投資比例會做相應調(diào)整。
2、對基金投融資比例進行監(jiān)督；
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、
公開募集的股票型ETF等權益類資產(chǎn)、可轉換債券及可交換債券資產(chǎn)的投資比例為基金資產(chǎn)
的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股
票不超過股票資產(chǎn)的50%）；
（2）本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以
及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合
計計算，不包括本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券
（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算，不包括本基金所投資的基金份額），
不超過該證券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權益人的
各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開放式基金
以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家
上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關指數(shù)的
構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例
限制；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金等流通受限
基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新
增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）若本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：
a.本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；
b.本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總
市值的30%；
c.本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期
貨合約價值，合計（軋差計算）應當不低于基金資產(chǎn)的80%；
d.本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一
交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（16）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
（17）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持
有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露
的規(guī)模為準；
（18）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額；
（19）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最近定期報告
披露的基金凈資產(chǎn)應當不低于1億元；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述（17）
規(guī)定的投資比例的，基金管理人應當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。除上述第（3）、（11）、（12）、（17）項情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?br/>托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項
進行審查。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關信息披露及基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反上述約
定，應及時提示基金管理人，基金管理人收到提示后應及時核對確認并以書面形式對基金托
管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對提示事項進行復查?；鸸芾砣藢?br/>基金托管人提示的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應及時向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議的規(guī)定，應當拒絕
執(zhí)行，及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)
現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議規(guī)定的，應當及時提示基
金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
（五）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時間內(nèi)答復基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，提供相關數(shù)據(jù)資
料和制度等。
（六）側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋
賬戶。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關法
律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎上，基金管理人有權對基金托管人履行本協(xié)議的情況進行必
要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶
和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根
據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無正
當理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權隨時
對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全、完整保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法
規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，分賬管理，獨立核算，確?；?br/>金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關法律法規(guī)規(guī)定外，基金托
管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定的，由基金管理人在法定期限
內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所對基金進行驗資，并出具驗資報
告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
2、基金管理人應將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同及其他有關規(guī)定的生效條件，由基金管理
人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供必要的協(xié)助?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思颁N售
機構不得請求報酬。基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之費用應由各方各
自承擔。
（三）基金的銀行賬戶的開設和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突?br/>金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進行
本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應符合法律法規(guī)及監(jiān)管機構的有關規(guī)定。
（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，基
金托管人負責該賬戶銀行預留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關信息變更過程
中，基金管理人應提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關資料。
（五）基金證券賬戶、結算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設和管理
1、基金托管人應當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結
算有限責任公司開設證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或轉讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)務
以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉
及的資金結算業(yè)務。結算備付金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務的，涉及相
關賬戶的開設、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、
使用的規(guī)定。
（六）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；由基金管理人負責向中國人民銀行報備，在上述手續(xù)
辦理完畢之后，基金托管人負責以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市
場清算所股份有限公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶和資金結算專戶，并代表基金進行
銀行間債券市場債券和資金的清算。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保管。
基金托管人對其以外機構實際有效控制的有價憑證不承擔責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同及有關憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同及
有關憑證。基金管理人代表基金簽署有關重大合同后應在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定或受限于第三方機構業(yè)務規(guī)則、監(jiān)管機構或
行業(yè)協(xié)會發(fā)布的格式合同等基金管理人不可控制因素外，基金管理人在代表基金簽署與基金
有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少
各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管，保管期限不
少于法律法規(guī)的規(guī)定。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供與合同原件核對一致
并加蓋公章的合同復印件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移。
五、基金資產(chǎn)凈值的計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算和復核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈值是指計
算日該類基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額總數(shù)后的價值。
2、基金管理人應每個工作日對基金財產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金合
同》的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指
引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基
金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算得出當日的各類基金份額凈值，
并以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨獙糁涤嬎憬Y果進行復核，并以雙方
約定的方式將復核結果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值
復核與基金會計賬目的核對同時進行。
3、當相關法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。本
基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶的基金
凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以
及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應及時進行協(xié)商和糾
正。
5、當基金資產(chǎn)的估值導致任一類基金份額凈值小數(shù)點后四位內(nèi)（含第四位）發(fā)生差錯
時，視為該類基金份額凈值估值錯誤。當基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予
以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當任一類計價錯誤達到
該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通知基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當任
一類計價錯誤達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當通知基金托管人，在報中
國證監(jiān)會備案的同時及時進行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)
定處理。
6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導致該基金財產(chǎn)或基金份額持
有人的實際損失，基金管理人應對此承擔責任。若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金
托管人對該損失不承擔責任；若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應承
擔部分未正確履行復核義務的責任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當
得利，且基金管理人及基金托管人已各自承擔了賠償責任，則基金管理人應負責向不當?shù)美?br/>之主體主張返還不當?shù)美?。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔的賠償
金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
7、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結算公司以及存款銀行等第三方
機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或由于國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基
金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤、遺漏而造成的基金資產(chǎn)凈值計算錯誤，基金管理人和基金托管人免除
賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能
達成一致，基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結果對外予以公布，基金托管人可
以將相關情況報中國證監(jiān)會備案?；鹜泄苋瞬怀袚鸸芾砣宋唇邮芑鹜泄苋说膹秃艘?br/>見進行信息披露的責任。
（二）基金會計核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法和會
計處理原則，分別獨立地設置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人
的處理方法為準。
2、會計數(shù)據(jù)和財務指標的核對
基金管理人和基金托管人應定期就會計數(shù)據(jù)和財務指標進行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應及時查明原因并糾正。
3、基金財務報表和定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成?！痘鸷贤飞Ш?，招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上。招募說明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)
站或營業(yè)網(wǎng)點。基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?br/>金終止運作的，基金管理人不再更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣藨斣诿?br/>年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度
報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鸸芾砣藨斣谏习肽杲Y束之日起兩個月內(nèi)，編制完
成基金中期報告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上?；鸸芾砣藨斣诩径冉Y束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?！痘鸷贤飞Р蛔?br/>兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人應及時完成報表和報告的編制，將有關報表和報告提供給基金托管人復核，
基金托管人在收到后應及時進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人；基金管理人應留
足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)現(xiàn)雙方
的報表或報告存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙
方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成一致以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤
后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務部
門公章的復核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不
能于應當發(fā)布公告之日之前就相關報表或報告達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表
或報告對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監(jiān)會備案。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持
有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分
別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構保存期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的期限。如不能妥
善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將
所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的爭議可通過友好
協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則應將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，并按其時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁雙方當事人均具有約
束力。除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費用由敗訴方承擔。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當事人仍應履行本協(xié)議的其他規(guī)定。爭議處理
期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行本協(xié)議規(guī)
定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應當終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)進
行清算。
第二十一部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下服務內(nèi)容，由基金管理人在
正常情況下向投資者提供，基金管理人可根據(jù)實際業(yè)務情況以及基金份額持有人的需要和市
場的變化，不斷完善并增加和修改服務項目。
一、營銷創(chuàng)新及網(wǎng)上交易服務
為豐富投資者的交易方式和渠道，基金管理人為投資者提供多種形式的交易服務。
在營銷渠道創(chuàng)新方面，本基金管理人大力發(fā)展基金電子商務，已開通基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)，
投資者可登錄本基金管理人的網(wǎng)站（www.phfund.com.cn），更加方便、快捷地辦理基金交易
及信息查詢等已開通的各項基金網(wǎng)上交易業(yè)務。同時，投資者可關注鵬華基金官方微信賬號
（微信號:penghuajijin），快速實現(xiàn)凈值查詢功能，綁定個人賬戶之后，還可實現(xiàn)賬戶查詢
功能和交易功能。鵬華直銷APP（即鵬華A加錢包APP）及鵬華基金微信號目前也支持鵬華
基金客戶進行非直銷基金資產(chǎn)的查詢服務?；鸸芾砣藢⒉粩嗯ν晟片F(xiàn)有技術系統(tǒng)和銷售
渠道，為投資者提供更加多樣化的交易方式和手段。
二、信息定制服務
投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.phfund.com.cn）、短信平臺、呼叫中心
（400-6788-533；0755-82353668）等渠道提交信息定制申請，在申請獲基金管理人確認后，
基金管理人將通過手機短信、E-MAIL等方式為客戶發(fā)送所定制的信息。手機短信可定制的
信息包括：月度短信賬單、鵬華早訊、持有基金周末凈值等；郵件定制的信息包括：鵬友會
周刊、電子對賬單等信息?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)業(yè)務發(fā)展需要和實際情況，適時調(diào)整發(fā)送的定
制信息內(nèi)容。
三、在線咨詢服務
投資者可通過在線客服、短信接收平臺、鵬華基金官方微信（微信號：penghuajijin）
等網(wǎng)絡通訊工具進行業(yè)務咨詢，基金管理人7×24小時提供智能機器人咨詢服務，在工作時
間內(nèi)有專人在線提供咨詢服務。
四、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務
呼叫中心（400-6788-533、0755-82353668）自動語音系統(tǒng)提供每周7×24小時基金賬
戶余額、交易情況、基金產(chǎn)品信息與服務等信息查詢。
呼叫中心人工坐席提供工作日8:30－21:00的坐席服務（重大法定節(jié)假日除外），投資
者可以通過該熱線獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、資料修改等專項服務。
五、客戶投訴受理服務
投資者可以通過直銷和銷售機構網(wǎng)點柜臺、基金管理人設置的投訴專線、呼叫中心人工
熱線、書信、電子郵件等渠道，對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴。
電話、電子郵件、書信、網(wǎng)絡在線是主要投訴受理渠道，基金管理人設專人負責管理投
訴電話（0755-82353668）、信箱、網(wǎng)絡服務。現(xiàn)場投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由各
銷售機構受理后反饋給本基金管理人跟進處理。
第二十二部分其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介
上公告。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書由基金管理人、基金托管人按照相關法律法規(guī)規(guī)定置備于公司住所，投資
人可在辦公時間免費查閱；也可在支付工本費后在合理時間內(nèi)獲取本招募說明書復制件或復
印件，但應以招募說明書正本為準。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進行查閱。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
一、備查文件包括：
1、中國證監(jiān)會準予鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金注冊的文件
2、《鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金基金合同》
3、《鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
二、備查文件的存放地點和投資人查閱方式：
1、存放地點：《基金合同》、《托管協(xié)議》存放在基金管理人和基金托管人處；其余
備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購買復印件。
鵬華睿享180天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf