大成元享臻利債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成元享臻利債券型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月5日
送出日期：2025年11月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 大成元享臻利債券 基金代碼 025283
下屬基金簡稱 大成元享臻利債券C 下屬基金交易代碼 025284
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年11月4日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 蘇秉毅 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年11月4日
證券從業(yè)日期 2004年7月1日
基金經(jīng)理 孫丹 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年11月4日
證券從業(yè)日期 2008年8月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，《基金合同》自動終止，無需召開基金份額持有人大會。本基金為可投資其他公開募集證券投資基金的二級債基，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%；其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票占本基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因此，在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《大成元享臻利債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債、政府支持
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債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（包括股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基金及計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、同一基金經(jīng)理管理的其他基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外）），以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%；其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票占本基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，本基金所指的計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金為至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。國債期貨的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金運用自上而下的宏觀分析和自下而上的市場分析相結(jié)合的方法實現(xiàn)大類資產(chǎn)配置，把握不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段各類資產(chǎn)的投資機會，根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、基準(zhǔn)利率水平等因素，預(yù)測債券類資產(chǎn)、貨幣市場工具等大類資產(chǎn)的預(yù)期收益率水平，結(jié)合各類別資產(chǎn)的波動性以及流動性狀況分析，進(jìn)行大類資產(chǎn)配置。1、債券投資策略2、國債期貨交易策略3、信用衍生品投資策略4、股票投資策略5、存托憑證投資策略6、基金投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-新綜合全價指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）*5%+金融機構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率(稅后)*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，則需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
截至本文件編制日，本基金尚未披露季度報告。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
截至本文件編制日，本基金尚未披露年度報告。
三、投資本基金涉及的費用
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(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0.0
注：C類基金份額不收取申購費用。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.5% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.4% 銷售機構(gòu)
審計費用 0.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 10,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用以及與賬戶相關(guān)的網(wǎng)銀、Ekey等費用；因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；基金投資其他基金份額產(chǎn)生的費用（包括但不限于申購費、贖回費以及銷售服務(wù)費用等），但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
截至本文件編制日，本基金尚未披露年度報告。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金主要面臨以下風(fēng)險：
1．市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；（4）購買力風(fēng)險；（5）國際競爭風(fēng)險；（6）
上市公司經(jīng)營風(fēng)險
2．流動性風(fēng)險
3．信用風(fēng)險
4．本基金特有風(fēng)險
（1）期貨投資風(fēng)險
（2）基金進(jìn)入清算期的相關(guān)風(fēng)險
（3）本基金投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
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（4）信用衍生品投資風(fēng)險
（5）基金合同終止的風(fēng)險
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，《基金合同》自動終止，無需召開基金份額持有人大會。
5．操作或技術(shù)風(fēng)險
6．不可抗力風(fēng)險
7．本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
8．港股通每日額度限制
9．匯率風(fēng)險
10．境外投資風(fēng)險
11．啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險
12．本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，
本基金還可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證
持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；
存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的
風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
13.本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（包括股票型ETF及基金管理
人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其
他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、同一基金經(jīng)理管理的其他基金、非本基金管理人管理
的基金（股票型ETF除外）），且投資于公募基金的比例為基金資產(chǎn)凈值的0-10%。
14．投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
15．其他風(fēng)險
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
大成元享臻利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2025年8月6日證監(jiān)許可【2025】
1660號文予以注冊。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成元享臻利債券型證券投資基金基金合同、大成元享臻利債券型證券投資基金托管協(xié)議、大成元
享臻利債券型證券投資基金招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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