中加貨幣市場基金招募說明書(2025年08月04日更新)
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
中加貨幣市場基金
招募說明書
(2025年08月04日更新)
基金管理人：中加基金管理有限公司
基金托管人：中國光大銀行股份有限公司
二〇二五年八月
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
目錄
第一節(jié)緒言...........................................................................................................................................5
第二節(jié)釋義...........................................................................................................................................6
第三節(jié)基金管理人.............................................................................................................................11
第四節(jié)基金托管人.............................................................................................................................20
第五節(jié)相關服務機構.........................................................................................................................23
第六節(jié)基金份額的分類.....................................................................................................................25
第七節(jié)基金的募集.............................................................................................................................27
第八節(jié)基金合同的生效.....................................................................................................................28
第九節(jié)基金份額的申購與贖回........................................................................................................29
第十節(jié)基金的投資.............................................................................................................................39
第十一節(jié)基金的財產(chǎn).........................................................................................................................55
第十二節(jié)基金資產(chǎn)的估值.................................................................................................................56
第十三節(jié)基金的收益與分配.............................................................................................................60
第十四節(jié)基金的費用和稅收.............................................................................................................62
第十五節(jié)基金的會計與審計.............................................................................................................65
第十六節(jié)基金的信息披露.................................................................................................................66
第十七節(jié)風險揭示.............................................................................................................................72
第十八節(jié)基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................................................................78
第十九節(jié)基金合同內(nèi)容摘要.............................................................................................................80
第二十節(jié)基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................................................................................95
第二十一節(jié)對基金份額持有人的服務..........................................................................................107
第二十二節(jié)其他披露事項...............................................................................................................109
第二十三節(jié)招募說明書的存放及查閱方式..................................................................................110
第二十四節(jié)備查文件.......................................................................................................................111
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重要提示
中加貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2013年8月27日中國證券監(jiān)督
管理委員會【2013】1125號文準予注冊募集，本基金基金合同于2013年10月21
日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)。
但不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素
產(chǎn)生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在
投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，
理性判斷市場，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時承擔基金投資中
出現(xiàn)的各類風險。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險、信用風險、流
動性風險等，也包括基金自身的管理風險、操作和技術風險、合規(guī)性風險、模型
風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的
風險等。此外，本基金的特定風險主要包括：（1）本基金投資于貨幣市場工具，
基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，貨幣市場
利率的波動影響基金的再投資收益；另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的
情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也
會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因
此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。（2）
由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的份額面
值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額
的風險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。本基金的
一般風險和特定風險詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。
本基金為貨幣市場基金，屬于低風險、高流動性、預期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品，
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其預期風險和預期收益均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資者在
投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要和基金合
同，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能
力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據(jù)相
關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因
此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間
的匹配檢驗。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
根據(jù)法規(guī)要求，基金管理人于2025年8月4日對本招募說明書的“重要提示、
第二節(jié)釋義、第三節(jié)基金管理人、第四節(jié)基金托管人、第五節(jié)相關服務機構、第
六節(jié)基金份額的分類、第九節(jié)基金份額的申購與贖回、第十節(jié)基金的投資、第十
三節(jié)基金的收益與分配、第十四節(jié)基金的費用和稅收、第十五節(jié)基金的會計與審
計、第十六節(jié)基金的信息披露、第十八節(jié)基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清
算、第十九節(jié)基金合同內(nèi)容摘要、第二十節(jié)基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、第二十一
節(jié)對基金份額持有人的服務、第二十二節(jié)其他披露事項”的內(nèi)容進行了更新，其
余內(nèi)容暫未更新。有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年6月30日，財務數(shù)
據(jù)未經(jīng)審計。
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第一節(jié)緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集
證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金
監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《證
券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開
募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)
定》”）及其他有關規(guī)定以及《中加貨幣市場基金基金合同》編寫。
本招募說明書闡述了中加貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等與
投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招
募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?br/>是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)
定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳
細查閱基金合同。
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第二節(jié)釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中加貨幣市場基金
2、基金管理人：指中加基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國光大銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中加貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修
訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中加貨幣市場基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中加貨幣市場基金招募說明書》及其更
新
7、基金份額發(fā)售公告：指《中加貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第
五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三
十次會議修訂，自2013年6月1日起實施并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人
民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中
華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金
法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
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13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關
對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外投資者：指《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資
者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關對其不時做出的修訂）及相關法律法
規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外
機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
20、投資人或投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
23、銷售機構：指中加基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為中加基金管理有
限公司或接受中加基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
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管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務而引起基金份額變動及結余情況
的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開
放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務規(guī)則》：指《中加基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和
投資人共同遵守
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
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42、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請
份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據(jù)投資收益、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)
約
47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損
益
48、影子定價：為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場
利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利
益產(chǎn)生稀釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金
持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”
49、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
51、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
52、基金份額分類：本基金分設四類基金份額：A類基金份額、C類基金份額、
E類基金份額和F類基金份額。四類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷
售服務費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
53、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
54、C類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
55、E類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
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56、F類基金份額：指按照0.20%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
57、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到C類基金份
額的最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基
金份額全部升級為C類基金份額；E類基金份額、F類基金份額不進行基金份額升
級
58、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的C類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的C
類基金份額全部降級為A類基金份額；E類基金份額、F類基金份額不進行基金份
額降級
59、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
60、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
61、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
62、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
63、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行
人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
64、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
65、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
66、基金產(chǎn)品資料概要：指《中加貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新
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第三節(jié)基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：中加基金管理有限公司
注冊地址：北京市順義區(qū)仁和鎮(zhèn)順澤大街65號317室
辦公地址：北京市西城區(qū)南緯路35號
法定代表人：楊琳
成立時間：2013年3月27日
電話：400-00-95526
注冊資本：4.65億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
股權結構：
中加基金管理有限公司股權比例為：北京銀行股份有限公司44%、加拿大豐
業(yè)銀行28%、北京乾融投資（集團）有限公司12%、中地種業(yè)（集團）有限公司
6%、中國有研科技集團有限公司5%、紹興越華開發(fā)經(jīng)營有限公司5%。
主要人員情況：
1、董事會成員
楊琳女士，董事長，香港中文大學工商管理碩士、西北大學經(jīng)濟學碩士。曾
先后在財務公司、信托公司、證券公司任職。北京銀行工作期間，歷任北京銀行
資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，公司銀行部副總經(jīng)理，黨委宣傳部部長、品
牌管理部（客戶體驗部）總經(jīng)理。
李瑩女士，董事、總經(jīng)理，1996年1月加入北京銀行，2016年9月至2023
年8月?lián)伪本┿y行同業(yè)票據(jù)管理部總經(jīng)理，2012年12月至2016年9月?lián)伪?br/>京銀行同業(yè)票據(jù)管理部副總經(jīng)理，2011年6月至2012年12月?lián)伪本┿y行同業(yè)
票據(jù)部總經(jīng)理助理，主要從事金融同業(yè)業(yè)務管理工作。2009年8月至2011年6月
歷任北京銀行投行與同業(yè)部票據(jù)中心（室）、同業(yè)與票據(jù)部票據(jù)中心（室）經(jīng)理，
主要從事同業(yè)票據(jù)業(yè)務相關工作。自1996年1月至2009年8月，李女士先后在
北京銀行北太平莊支行、計劃財務部、同業(yè)部、投行與同業(yè)部從事相關工作。李
女士于2023年8月加入中加基金管理有限公司，現(xiàn)任中加基金管理有限公司董事、
總經(jīng)理。
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Raquel Costa女士，董事，2019年8月加入豐業(yè)銀行國際財富管理部門。她擁
有20多年的行業(yè)經(jīng)驗，包括在墨西哥領先的金融機構之一領導零售銀行和財富管
理業(yè)務的客戶和核心銀行業(yè)務。在此之前，Raquel Costa女士在巴西和美國的另一
家領先金融機構工作了12年，并逐漸擔任高級職務，包括大眾富裕階層部門高級
副總裁兼主管以及消費細分部門高級副總裁兼主管。
Rosemary Chan女士，董事，2014年加入豐業(yè)銀行，目前擔任全球財富管理內(nèi)
部控制及監(jiān)管事務高級副總裁。Rosemary Chan女士擁有30多年的證券法律和監(jiān)
管經(jīng)驗，曾在全球性律師事務所擔任公司律師，并在多家加拿大金融機構擔任首
席合規(guī)官。她還曾擔任加拿大投資行業(yè)監(jiān)管組織高級副總裁兼總法律顧問十年，
該組織負責監(jiān)督加拿大的投資交易商和證券交易所。
劉素勤女士，董事，首都經(jīng)濟貿(mào)易大學經(jīng)濟學學士，香港中文大學工商管理
碩士，于1998年7月加入北京銀行。劉女士于2023年9月起擔任北京銀行金融
市場總監(jiān)并兼任同業(yè)票據(jù)部總經(jīng)理，2017年1月至2023年8月?lián)伪本┿y行資金
運營中心總經(jīng)理，2015年2月至2017年1月?lián)伪本┿y行資金運營中心副總經(jīng)理，
2008年12月至2015年2月?lián)伪本┿y行資金交易部副總經(jīng)理，2006年7月至2008
年12月?lián)伪本┿y行資金交易部總經(jīng)理助理。之前，劉女士先后在北京銀行天橋
支行、總行計劃財務部、總行資金交易部從事相關工作。
畢黎黎女士，董事，大學本科。在投資領域具有豐富的管理經(jīng)驗，現(xiàn)任北京
乾融投資（集團）有限公司執(zhí)行董事。
張建設先生，董事，1984年7月畢業(yè)于西北農(nóng)業(yè)大學（現(xiàn)西北農(nóng)林科技大學）
經(jīng)濟管理專業(yè)，獲農(nóng)業(yè)經(jīng)濟管理學士學位；1984年7月至1996年5月就職于農(nóng)業(yè)
部農(nóng)村合作經(jīng)濟經(jīng)營管理總站、農(nóng)業(yè)物資司、農(nóng)業(yè)物資供銷總公司，先后任職員、
財務處長，高級經(jīng)濟師;自2003年至今，先后擔任中地種業(yè)(集團)有限公司董事長
兼總裁、中地乳業(yè)集團有限公司董事長等職務；同時擔任中國畜牧業(yè)協(xié)會副會長、
中國奶業(yè)協(xié)會副會長。
王慧女士，董事，2010年7月至今歷任中國有研科技集團有限公司（原“有
研科技集團有限公司”）會計、財務監(jiān)管處處長、財務金融部副總經(jīng)理、財務金融
部總經(jīng)理；2018年6月至2022年10月任廈門火炬特種金屬材料有限公司董事；
2018年7月至2020年7月任有研鼎盛投資發(fā)展有限公司副總經(jīng)理；2019年4月
至2022年1月任南京馳韻科技發(fā)展有限公司董事；2020年7月至2021年12月
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任有研粉末新材料股份有限公司監(jiān)事會主席；2020年7月至2021年12月任有研
工程技術研究院有限公司監(jiān)事；2020年11月至今分別任北京有研艾斯半導體科技
有限公司監(jiān)事會主席、山東有研艾斯半導體材料有限公司監(jiān)事；2021年5月至今
任有研半導體硅材料股份公司監(jiān)事會主席；2024年9月至今任國合通用測試評價
認證股份公司董事。
吳小英女士，獨立董事，研究生；自1985年起，吳女士先后在中國人民銀行
廊坊分行人事科、中國銀行中苑賓館、中國民族國際信托投資公司、中國民族證
券有限責任公司工作，并先后擔任副科長、人事主管、商貿(mào)部總經(jīng)理、計劃資金
部總經(jīng)理、董事會辦公室主任、紀委副書記等職務。
楊運杰先生，獨立董事，經(jīng)濟學博士、教授、博士生導師；自1986年始，楊
先生先后在河北林學院、中央財經(jīng)大學擔任經(jīng)濟學的教學工作，并先后擔任系副
主任、研究生部常務副主任、學院院長等職務，期間還在深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司
北京管理總部擔任研發(fā)部經(jīng)理。現(xiàn)任中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學院教授、博士生導師。
MelissaThomas女士，獨立董事，安大略省律師協(xié)會會員，曾為律師事務所合
伙人，擁有20年以上加拿大和中國地區(qū)執(zhí)業(yè)經(jīng)驗，精通英語、法語和漢語，對在
中國設立的外資金融機構所適用的基本法律法規(guī)、監(jiān)管政策有深入了解，在解決
各類合資企業(yè)中所涉外方問題方面具有豐富的經(jīng)驗。
劉揚女士，獨立董事，經(jīng)濟學博士，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學統(tǒng)計與數(shù)學學院教授、
博士生導師、中央財經(jīng)大學經(jīng)濟數(shù)據(jù)研究中心主任、校學術委員會理工部主任委
員，國務院學位辦第七屆統(tǒng)計學科評議組成員、全國應用統(tǒng)計專業(yè)碩士教學指導
委員會委員、全國工業(yè)統(tǒng)計學教學研究會副會長、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會統(tǒng)計委員
會副主任、北京大數(shù)據(jù)協(xié)會副會長、全國經(jīng)濟規(guī)律研究會常務理事、全國統(tǒng)計教
材編審委員會委員、國家社科基金重大項目評審專家。
2、監(jiān)事會成員
王宇先生，監(jiān)事會主席，碩士，1998年7月加入北京銀行，歷任北京市商業(yè)
銀行前門支行信貸部經(jīng)理助理、北京銀行公司銀行部副總經(jīng)理、烏魯木齊分行副
行長、郊區(qū)管理部副總經(jīng)理、天津分行紀委書記。2023年9月加入中加基金管理
有限公司，現(xiàn)任紀委書記、監(jiān)事會主席。
魏忠先生，監(jiān)事，特許金融分析師（CFA）、金融風險管理經(jīng)理（FRM）、加
拿大投資經(jīng)理（CIM）；現(xiàn)任加拿大豐業(yè)銀行全球財富管理內(nèi)部控制與監(jiān)管事務部
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風險管理總監(jiān)。曾任職于大明基金（DynamicFunds，多倫多，加拿大），富蘭克林
譚普頓投資公司（多倫多，加拿大），2014年3月至2023年9月期間曾任中加基
金管理有限公司副總經(jīng)理。
王雯雯女士，職工監(jiān)事，經(jīng)濟學碩士。曾任職于北京銀行，從事風險管理等
相關業(yè)務；2013年5月加入中加基金管理有限公司，現(xiàn)任法律合規(guī)與內(nèi)控部總監(jiān)、
董事會（監(jiān)事會）辦公室主任、黨群工作部（紀委辦公室）主任。
鄭楠先生，職工監(jiān)事，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學經(jīng)濟學碩士。曾就職于中國民航信
息網(wǎng)絡股份有限公司，任全球分銷業(yè)務部國際業(yè)務負責人；2013年加入中加基金
管理有限公司，歷任市場營銷部副總監(jiān)，現(xiàn)任產(chǎn)品規(guī)劃部總監(jiān)、營銷服務部總監(jiān)、
辦公室（黨委辦公室）主任。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
李瑩女士，董事、總經(jīng)理，1996年1月加入北京銀行，2016年9月至2023
年8月?lián)伪本┿y行同業(yè)票據(jù)管理部總經(jīng)理，2012年12月至2016年9月?lián)伪?br/>京銀行同業(yè)票據(jù)管理部副總經(jīng)理，2011年6月至2012年12月?lián)伪本┿y行同業(yè)
票據(jù)部總經(jīng)理助理，主要從事金融同業(yè)業(yè)務管理工作。2009年8月至2011年6月
歷任北京銀行投行與同業(yè)部票據(jù)中心（室）、同業(yè)與票據(jù)部票據(jù)中心（室）經(jīng)理，
主要從事同業(yè)票據(jù)業(yè)務相關工作。自1996年1月至2009年8月，李女士先后在
北京銀行北太平莊支行、計劃財務部、同業(yè)部、投行與同業(yè)部從事相關工作。李
女士于2023年8月加入中加基金管理有限公司，現(xiàn)任中加基金管理有限公司董事、
總經(jīng)理。
孫小妹女士，財務負責人，中國人民大學財政學學士，美國注冊管理會計師。
孫女士于2001年7月加入北京銀行，2009年8月起歷任北京銀行計劃財務部北京
管理室室經(jīng)理、北京銀行計劃財務部管理會計室室經(jīng)理、北京銀行計劃財務部總
經(jīng)理助理、中荷人壽保險有限公司財務部經(jīng)理、中荷人壽保險有限公司財務負責
人(財務總監(jiān))，期間，自2018年6月至2018年9月，兼任中荷人壽保險有限公司
上海分公司臨時負責人，自2018年9月至2019年2月兼任中荷人壽保險有限公
司上海分公司總經(jīng)理，主要負責上海分公司整體經(jīng)營工作。自2024年4月19日
起，任公司財務負責人。
陳昕先生，首席信息官，大學本科。1998年至2013年任職于北京銀行信息技
術部；2013年5月加入中加基金管理有限公司，歷任運營保障部總監(jiān)助理、副總
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監(jiān)、總監(jiān)。自2019年6月28日起，任公司首席信息官。
劉凌先生，督察長，經(jīng)濟學碩士，曾在第一創(chuàng)業(yè)證券有限責任公司（現(xiàn)第一
創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司）和北京銀行股份有限公司工作，2013年加入中加基金管
理有限公司，先后在辦公室、特定資產(chǎn)管理部和專戶子公司北銀豐業(yè)資產(chǎn)管理有
限公司工作，具有較豐富的金融工作經(jīng)驗。自2020年10月16日起，任公司督察
長。
4、基金經(jīng)理
魏泰源先生，2011年至2020年，曾先后任中國銀行司庫助理投資經(jīng)理；招商
銀行金融市場部投資經(jīng)理、自營交易員；興業(yè)基金管理有限公司基金經(jīng)理；2020
年加入中加基金管理有限公司，現(xiàn)任中加貨幣市場基金（2020年10月30日至今）、
中加優(yōu)選中高等級債券型證券投資基金（2020年11月6日至今）、中加頤合純債
債券型證券投資基金（2020年11月30日至今）、中加瑞享純債債券型證券投資基
金（2020年12月14日至今）、中加瑞鑫純債債券型證券投資基金（2021年6月
24日至今）、中加中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金（2022年6月
29日至今）、中加瑞鴻一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2023年7月12
日至今）、中加聚安60天滾動持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金（2024年5
月6日至今）的基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：2013年10月21日至2021年1月29日，閆沛賢先生擔任本
基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會
投資決策委員會成員包括公司總經(jīng)理李瑩女士，固定收益部主管張楠先生，
主動權益投資部主管張一然先生，集中交易部副總監(jiān)于春玲女士，絕對收益部總
監(jiān)助理鄒天培先生，組合與養(yǎng)老投資部主管郭智女士，量化與指數(shù)投資團隊主管
鐘偉先生，固定收益部高級基金經(jīng)理袁素女士，固定收益部投資經(jīng)理王哲先生，
主動權益投資部基金經(jīng)理薛楊先生。
6、上述人員之間均不存在近親屬關系。
二、基金管理人的職責
1.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
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4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收
益；
5.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6.編制季度報告、中期報告和年度報告；
7.計算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率；
8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為；
12.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
三、基金管理人的承諾
1.基金管理人將嚴格遵守基金合同，按照招募說明書列明的投資目標、策略及
限制全權處理本基金的投資。
2.基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不從事違反《基
金法》的行為，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）用基金資產(chǎn)承銷證券；
（9）用基金資產(chǎn)違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（10）用基金資產(chǎn)從事承擔無限責任的投資；
（11）用基金資產(chǎn)買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（12）用基金資產(chǎn)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交
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易活動；
（13）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同禁止的其他行為。
3.基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有
關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；
（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關的交易活動；
（8）按法律法規(guī)、本公司制度進行證券投資，但應當事先向基金管理人申報，
并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突；
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
4.基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀
取不當利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
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四、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
本基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）首要性原則。公司將內(nèi)部控制工作作為公司經(jīng)營中的首要任務，以保障
公司業(yè)務的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。
（2）健全性原則。內(nèi)部控制工作必須覆蓋公司的所有業(yè)務部門和崗位，并涵
蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各項經(jīng)營業(yè)務流程與環(huán)節(jié)。
（3）有效性原則。內(nèi)部控制科學、合理、有效，公司全體員工必須竭力維護
內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，不得任意超越制度約束。
（4）獨立性原則。公司必須在精簡的基礎上設立能充分滿足公司經(jīng)營運作需
要的機構、部門和崗位，各機構、部門和崗位職能上保持相對獨立性。公司設立
專門的法律合規(guī)與內(nèi)控部及審計部對內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督與檢查。
（5）相互制約性原則。公司內(nèi)部各部門和崗位的設置清晰、權責分明、相互
牽制，并通過切實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
（6）防火墻原則。公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的運作嚴格分離，基
金投資、交易、清算、評估等部門和崗位物理上適當隔離。
（7）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)
濟效益，力爭以合理的成本達到最佳的內(nèi)控效果。
2、內(nèi)部控制制度
公司嚴格按照《基金法》及其配套法規(guī)、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指
導意見》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，按照合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原
則，建立健全內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度
和部門業(yè)務規(guī)章等三部分有機組成。
（1）公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和明確，是各項
基本管理制度的綱要。
（2）公司基本管理制度包括風險管理制度、投資管理制度、基金會計制度、
信息披露制度、內(nèi)部審計制度、信息技術管理制度、財務制度、檔案管理制度、
緊急情況處理制度等。
（3）部門業(yè)務規(guī)章是在遵守各項基本管理制度基礎上，根據(jù)各業(yè)務部門的實
際情況，對各業(yè)務部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、流程操作、評估考核
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及職業(yè)操守等所作的具體規(guī)定。
3、完備嚴密的內(nèi)部控制體系
公司建立獨立的內(nèi)部控制體系，董事會層面設立風險管理委員會，高管層面
設置督察長，公司組織架構設立獨立于其他業(yè)務部門的法律合規(guī)與內(nèi)控部、審計
部和風險管理部，各業(yè)務部門設專職或兼職合規(guī)風險管理人員，通過風險管理制
度、合規(guī)管理制度及內(nèi)部審計制度等多層面構建獨立、完整、相互制約、關注成
本效益的內(nèi)部監(jiān)督控制體系，并充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，保護投
資者利益和公司合法權益。
法律合規(guī)與內(nèi)控部、審計部和風險管理部在督察長的領導下嚴格落實合規(guī)內(nèi)
控制度，在各自職責范圍內(nèi)對公司日常業(yè)務的各個方面和各個環(huán)節(jié)的合法合規(guī)性
進行監(jiān)督或檢查，對公司內(nèi)部控制和風險管理制度及其執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督
和反饋，及時發(fā)現(xiàn)并協(xié)助完善內(nèi)部控制管理中各種漏洞及不足，提升公司風險防
范能力和內(nèi)控水平，保障公司內(nèi)部控制機制的嚴格落實。
4、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明
本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度是
本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；本公司特別聲明以上關于
內(nèi)部控制和風險管理的披露真實、準確，并承諾根據(jù)市場的變化和公司的發(fā)展不
斷完善風險管理和內(nèi)部控制制度。
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第四節(jié)基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
成立日期：1992年6月18日
批準設立機關和批準設立文號：國務院、國函[1992]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：590.85551億元人民幣
法定代表人：吳利軍
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2002】75號
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理：賈光華
電話：（010）63636363
傳真：（010）63639132
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（二）主要人員情況
董事長吳利軍先生，自2020年3月起任本行副董事長、2024年1月起任本行
董事長。現(xiàn)任中國光大集團股份公司黨委書記、董事長，兼任中國光大集團股份
公司黨校校長。曾任國內(nèi)貿(mào)易部國家物資儲備調(diào)節(jié)中心副主任(副局級)，中國證券
監(jiān)督管理委員會信息中心負責人，培訓中心副主任(主持工作)，人事教育部主任、
黨委組織部部長，中國證券監(jiān)督管理委員會黨委委員、主席助理，深圳證券交易
所理事會理事長、黨委書記(副部長級)，中國光大集團股份公司黨委副書記、副董
事長、總經(jīng)理。獲經(jīng)濟學博士學位，高級經(jīng)濟師。
行長郝成先生，自2024年6月起任本行黨委書記，2024年8月起任本行執(zhí)行
董事、行長?，F(xiàn)任中國光大集團股份公司黨委委員、執(zhí)行董事。歷任國家開發(fā)銀
行天津分行黨委委員、副行長，國家開發(fā)銀行人事局副局長、黨委組織部副部長，
國家開發(fā)銀行吉林分行黨委書記、行長，交通銀行黨委委員、副行長。獲管理學
博士學位，高級工程師。
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理賈光華先生，1994年7月在光大銀行總行營業(yè)部參加工作，
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2005年10月調(diào)入同業(yè)機構部（后更名為金融同業(yè)部）后，先后任處長、總經(jīng)理助
理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作），2018年5月任金融同業(yè)部總經(jīng)理，2025
年1月任資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年6月30日，中國光大銀行股份有限公司托管公開募集證券投資
基金共350只，托管基金資產(chǎn)規(guī)模7164.75億元。同時，開展了證券公司資產(chǎn)管理
計劃、基金公司客戶資產(chǎn)管理計劃、職業(yè)年金、企業(yè)年金、QDII、QFII、銀行理
財、保險債權投資計劃等資產(chǎn)的托管及信托公司資金信托計劃、產(chǎn)業(yè)投資基金、
股權基金等產(chǎn)品的保管業(yè)務。
（四）托管業(yè)務的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
確保有關法律法規(guī)在基金托管業(yè)務中得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；確?；鹜?br/>管人有關基金托管的各項管理制度和業(yè)務操作規(guī)程在基金托管業(yè)務中得到全面嚴
格的貫徹執(zhí)行；確?；鹭敭a(chǎn)安全；保證基金托管業(yè)務穩(wěn)健運行；保護基金份額
持有人、基金管理公司及基金托管人的合法權益。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制必須滲透到基金托管業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋
所有的崗位，不留任何死角。
（2）預防性原則。樹立“預防為主”的管理理念，從風險發(fā)生的源頭加強內(nèi)
部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務操作中各種問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。建立健全各項規(guī)章制度，采取有效措施加強內(nèi)部控制。發(fā)
現(xiàn)問題，及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則?；鹜泄軜I(yè)務內(nèi)部控制機構獨立于基金托管業(yè)務執(zhí)行機構，
業(yè)務操作人員和內(nèi)控人員分開，以保證內(nèi)控機構的工作不受干擾。
3、內(nèi)部控制組織結構
中國光大銀行股份有限公司設有風險管理與內(nèi)控合規(guī)委員會，負責全行風險
管理與內(nèi)部控制工作。資產(chǎn)托管部建立了嚴密的內(nèi)控監(jiān)督體系，設立了投資監(jiān)督
與內(nèi)控合規(guī)處，配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員，負責證券投資基金托管業(yè)務的內(nèi)控管
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理工作。
4、內(nèi)部控制制度
中國光大銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部自成立以來嚴格遵照《基金法》、《中
華人民共和國商業(yè)銀行法》、《信息披露管理辦法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等
法律、法規(guī)的要求，并根據(jù)相關法律法規(guī)制訂、完善了《中國光大銀行資產(chǎn)托管
業(yè)務內(nèi)部控制規(guī)定》、《中國光大銀行資產(chǎn)托管業(yè)務保密規(guī)定》等十余項規(guī)章制度
和實施細則，將風險控制落實到每一個工作環(huán)節(jié)。中國光大銀行資產(chǎn)托管部以控
制和防范基金托管業(yè)務風險為主線，在重要崗位（基金清算、基金核算、投資監(jiān)
督）還建立了安全保密區(qū)，安裝了錄像監(jiān)視系統(tǒng)和錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保障基金信
息的安全。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)法律、法規(guī)和基金合同等的要求，基金托管人主要通過定性和定量相結
合、事前事中和事后監(jiān)督相結合、技術與人工監(jiān)督相結合等方式方法，對基金投
資范圍、投資組合比例每日進行監(jiān)督；同時，對基金管理人就基金資產(chǎn)凈值的計
算、基金管理人和基金托管人報酬的計提和支付、基金收益分配、基金費用支付
等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律、法規(guī)和基金合同等規(guī)定的行為，及
時以郵件、電話或書面等形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后
應及時核對確認并以郵件或書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托
管人有權隨時對通知事項進行復查?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未
能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
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第五節(jié)相關服務機構
一、基金份額發(fā)售機構
1、直銷中心
名稱：中加基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)仁和鎮(zhèn)順澤大街65號317室
辦公地址：北京市西城區(qū)南緯路35號
法定代表人：楊琳
直銷中心：中加基金管理有限公司
全國統(tǒng)一客戶服務電話：400-00-95526
傳真：010-83197627
聯(lián)系人：江丹
網(wǎng)址：www.bobbns.com
2、代銷機構
具體名單詳見基金管理人網(wǎng)站公示。
3、基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的
規(guī)定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構
名稱：中加基金管理有限公司
注冊地址：北京市順義區(qū)仁和鎮(zhèn)順澤大街65號317室
辦公地址：北京市西城區(qū)南緯路35號
法定代表人：楊琳
電話：400-00-95526
傳真：010-83197615
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
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傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國北京東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國北京東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
經(jīng)辦注冊會計師：管祎銘、樓竹君
電話：010-8508 7929
傳真：010-8518 5111
聯(lián)系人：管祎銘
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第六節(jié)基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金份額的數(shù)量進行基金份額類別劃分。
本基金將設A類、C類、E類和F類四類基金份額，四類基金份額按照不同的費
率計提銷售服務費，四類基金份額單獨設置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉
換。
份額類別 A類基金份額 C類基金份額 E類基金份額 F類基金份額
首次申購最低金額 0.01元 5,000,000元 0.01元 0.01元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元 0.01元
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份 0.00份 0.01份
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 5,000,000份 0.00份 0.01份
銷售服務費（年費率） 0.25% 0.01% 0.01% 0.20%
三、基金份額的自動升降級
當投資者在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到C類基金份額的最低份額
要求時，登記機構自動將投資者在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為C
類基金份額。當投資者在單個基金賬戶保留的C類基金份額不能滿足C類基金份
額最低份額要求時，登記機構自動將投資者在該基金賬戶保留的C類基金份額全
部降級為A類基金份額。E類基金份額、F類基金份額不進行基金份額升降級。
若銷售機構僅銷售中加貨幣市場基金某一類份額，則投資者在該銷售機構內(nèi)
的基金份額不參與自動升降級。
在投資者持有的某類基金份額滿足升降級條件后，基金的登記機構自動為其
辦理升降級業(yè)務，投資者持有的基金份額在升降級業(yè)務辦理當日按照新的基金份
額類別享有基金收益。根據(jù)《業(yè)務規(guī)則》，如果登記機構在T日對投資者持有的基
金份額進行了升降級處理，那么投資者在該日對升降級前的基金份額提交的贖回、
基金轉換轉出、轉托管等交易申請將確認失敗，基金管理人不承擔由此造成的一
切損失；從T＋1日起，投資者可以升降級后的基金份額類別提交上述交易申請。
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基金份額升降級的相關規(guī)則由基金管理人和登記機構制定。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分
類進行調(diào)整并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調(diào)整基金份
額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前依照《信息披露
辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。提高基金份額升降級的數(shù)量限制，須先按
基金合同召開基金份額持有人大會，經(jīng)基金份額持有人大會表決通過并經(jīng)中國證
監(jiān)會依法備案后方可公告實施。
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第七節(jié)基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關規(guī)定募集。
基金募集申請于2013年8月27日經(jīng)中國證監(jiān)會【2013】1125號文注冊，于
2013年10月10日起通過各銷售機構向社會公開募集，截至2013年10月16日，
基金募集工作已順利結束。
經(jīng)畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）驗資，本次募集的凈認購金額
為6,872,265,001.21元人民幣，其中A類（基金代碼：000331）2,302,776,001.21
元，C類（基金代碼：000332）4,569,489,000.00元；認購款項在基金驗資確認日
之前產(chǎn)生的銀行利息共計562,401.71元人民幣，其中A類216,306.48元，C類
346,095.23元。上述資金已于2013年10月18日全額劃入本基金在基金托管人中
國光大銀行股份有限公司開立的基金托管專戶。
本次募集有效認購總戶數(shù)為19,499戶，按照每份基金份額面值1.00元人民幣
計算，募集發(fā)售期募集的有效份額為6,872,827,402.92份基金份額，其中A類
2,302,992,307.69份，C類4,569,835,095.23份。兩項合計共6,872,827,402.92份基
金份額，已全部計入投資者基金賬戶，歸投資者所有。
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第八節(jié)基金合同的生效
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》以及基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公
告的有關規(guī)定，本基金募集結果符合有關條件，本基金管理人于2013年10月21
日向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)并已獲書面確認，基金合同自該日期正式
生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告予以披露；連續(xù)
60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，
如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人
大會進行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第九節(jié)基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人
在相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理
人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售
機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，將被視為下一開放日有效的申購、贖回或轉換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回的價格以每份基金份額人民幣1.00
元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
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4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、基金份額持有人在全部贖回其持有的A類基金份額、C類基金份額、E類
基金份額余額時，基金管理人自動將該基金份額持有人的未付收益一并結算并與
贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的A類基
金份額、C類基金份額、E類基金份額時，未付收益為正時，未付收益不進行支付；
未付收益為負時，其剩余的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益，
否則將自動按比例結轉當前未付收益，再進行贖回款項結算；投資人在贖回其持
有的F類基金份額時，基金份額對應的未付收益是否與贖回款一并支付給投資人，
以銷售機構或指定電子交易平臺的具體規(guī)定為準；
6、基金管理人有權決定本基金的總規(guī)模限額，但應最遲在新的限額實施前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購申請即為成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未
全額到賬則申購不成立，申購不成立或無效款項將退回投資者賬戶。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資者T日的贖回申請成功后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點
柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購
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款項退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。
對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、A類基金份額首次申購單筆最低金額為0.01元，追加申購單筆最低金額為
0.01元；C類基金份額首次申購單筆最低金額為5,000,000元，追加申購單筆最低
金額為0.01元；E類基金份額首次申購單筆最低金額為0.01元，追加申購單筆最
低金額為0.01元；F類基金份額首次申購單筆最低金額為0.01元，追加申購單筆
最低金額為0.01元。通過本基金管理人直銷柜臺首次申購、追加申購A類基金份
額的單筆最低申購金額為10元（含申購費）；C類基金份額首次申購單筆最低金額
為5,000,000元，追加申購單筆最低金額為0.01元；E類基金份額首次申購單筆最
低金額為100,000元，追加申購單筆最低金額為0.01元；F類基金份額首次申購單
筆最低金額為0.01元，追加申購單筆最低金額為0.01元。銷售機構在此最低起點
金額之上有其他規(guī)定的，從其規(guī)定；
2、A類基金份額持有人在銷售機構贖回時，每筆贖回申請不得低于0.01份基
金份額；C類基金份額持有人在銷售機構贖回時，每筆贖回申請不得低于0.01份
基金份額；E類基金份額不設最低贖回份額（代銷機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定）；F
類基金份額持有人在銷售機構贖回時，每筆贖回申請不得低于0.01份基金份額；
3、A類基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為0.01份；A類基金份
額持有人因贖回、轉換等原因?qū)е缕鋯蝹€基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于前述最
低限制時，登記機構可對該剩余的基金份額自動進行強制贖回處理。C類基金份額
持有人每個交易賬戶的最低份額余額為5,000,000份，不能滿足C類基金份額最低
份額要求時，登記機構自動將投資者在該基金賬戶保留的C類基金份額全部降級
為A類基金份額。不對E類基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額進行限
制，實際操作中，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。F類基金份額持有人每個交易賬
戶的最低份額余額為0.01份；F類基金份額持有人因贖回、轉換等原因?qū)е缕鋯?br/>個基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于前述最低限制時，登記機構可對該剩余的基金
份額自動進行強制贖回處理。
4、基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件
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下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
具體規(guī)定請參見相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費用和贖回金額的計算方式
1、本基金不收取申購費用和贖回費用，但為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系
統(tǒng)性風險，如發(fā)生下列情形之一的，基金管理人應當對單個基金份額持有人申請
贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并
將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)，基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。2、
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
本基金申購份額、贖回金額的計算方式如下：
1、申購份額的計算
本基金申購份額的計算方法如下：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額以四舍五入方式保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失
由基金財產(chǎn)承擔。
例一：假定T日申購金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
2、贖回金額的計算
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本基金贖回金額的計算方法如下：
（a）A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額
全部贖回：
贖回金額＝贖回份額×1.00元+待結轉的未支付收益
部分贖回：
（1）投資者部分贖回基金份額時，如其賬戶中的累計未付收益為正或該筆贖
回完成后剩余的基金份額按照每份1.00元為基準計算的價值足以彌補其累計至該
日的未付收益負值時，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額=贖回份額×1.00
贖回金額計算結果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由
此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
（2）投資者部分贖回基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照
每份1.00元為基準計算的價值不足以彌補其賬戶中累計至該日的未付收益負值時，
則將自動按部分贖回份額占投資者賬戶總份額的比例結轉當前未付收益，贖回金
額按如下公式計算：
贖回金額=贖回份額×1.00+贖回份額按比例結轉的未付收益
其中，贖回份額按比例結轉的未付收益＝（申請贖回的基金份額/賬戶基金總
份額）×賬戶當前累計未付收益
贖回金額計算結果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由
此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例二：假定某投資者在T日申請全部贖回其持有的10,000份基金份額，且假
設該10,000份基金份額待結轉的未支付收益為15.00元，則贖回金額的計算如下：
贖回金額＝10000×1.00+15.00＝10015.00元
（b）F類基金份額
（1）如銷售機構或指定電子交易平臺規(guī)定投資人在贖回基金份額時將按比例
結轉的未付收益一并結算并與贖回份額對應的款項一并支付給投資人，贖回金額
包括贖回份額對應的款項和未付收益兩部分，具體的計算方法為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對應的未付收益
贖回金額計算結果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由
此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
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例：某投資人持有本基金份額100,000份，贖回50,000份，贖回的該50,000
份基金份額對應的未付收益為1.50元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50001.50元
（2）如銷售機構或指定電子交易平臺規(guī)定投資人在贖回基金份額時未付收益
不與贖回份額對應的款項一并支付給投資人，未付收益將結轉為份額后留存在投
資人的基金賬戶。贖回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
贖回金額計算結果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由
此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例：某投資人贖回本基金份額10,000份，則贖回金額＝10,000×1.00＝10,000
元
3、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）進行基
金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。
七、申購與贖回的登記
1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，登記機構在T＋1日為投資者
增加權益并辦理登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權贖回該部分基金份額。
2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構在T＋1日為投資者
扣除權益并辦理相應的登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。當前一估值日基金資產(chǎn)凈
值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值
存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基
金申購申請；
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值；
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4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時；
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；
6、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對值達到0.5%時；
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
8、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投資
人單日或單筆申購金額上限的；
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申
購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資
人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消
除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理
在以下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人無法支付贖回款項；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。當前一估值日基金資產(chǎn)凈
值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值
存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取延緩支
付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施；
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值；
4、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，單個基金份額持有人在
單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期
辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施；
5、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當程序終止基金
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合同的；
6、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
7、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申
請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶
申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上
述第6項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時
可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金
管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉
換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)
后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前提下，
可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量
占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入
下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的
部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)
先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
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若基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日
基金總份額30%的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請:對于該單一基金份
額持有人當日超過上一日基金總份額30%以上的贖回申請，可以進行延期辦理，
如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余未贖回部分仍舊超出前述比例約定的，
繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單一基金份額持有人單個開放日內(nèi)申請贖回的基金
份額占上一開放日基金總份額的比例低于前述比例；對該單個基金份額持有人不
超過上述比例的贖回申請，基金管理人有權根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）
部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，
對于未能贖回部分，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，
但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、暫?；鸬纳曩彙②H回，基金管理人應按規(guī)定公告。
2、暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應依照《信息披露辦
法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購
或贖回日公告最近一個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年
化收益率。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相
關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提
前告知基金托管人與相關機構。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
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而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構
的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
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第十節(jié)基金的投資
一、投資目標
在有效控制投資風險和保持較高流動性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準的
現(xiàn)金收益。
二、投資方向和范圍
本基金投資于以下金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)
存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、
資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資理念
積極選擇具有高信用等級、高流動性的短期金融工具，合理安排組合期限，
在保證資產(chǎn)安全性、流動性的基礎上取得穩(wěn)定的超額收益，從而為投資者提供風
險低、收益穩(wěn)定、可以隨時變現(xiàn)的現(xiàn)金管理工具。
四、投資策略
本基金投資策略將審慎考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風險性特征，力求
將各類風險降到最低，在控制投資組合良好流動性的前提下為投資者獲取穩(wěn)定的
收益。主要投資策略包括：
1、短期利率水平預期策略
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和
流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置
策略。
2、收益率曲線分析策略
根據(jù)收益率曲線的變化趨勢，采取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲
線的形狀反映當時短期利率水平之間的關系，反映市場對較短期限經(jīng)濟狀況的判
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斷及對未來短期經(jīng)濟走勢的預期。當預期收益率曲線將變陡峭時，買入期限相對
較短的貨幣資產(chǎn)賣出期限相對較長的貨幣資產(chǎn)；當預期收益率曲線將變平坦時，
則買入期限相對較長的貨幣資產(chǎn)賣出期限相對較短的貨幣資產(chǎn)。
3、組合剩余期限策略、期限配置策略
通過對組合資產(chǎn)剩余期限的設計、跟蹤、調(diào)整，達到保持合理的現(xiàn)金流，鎖
定組合剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時保持組合的穩(wěn)定收益；
特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的品種，穩(wěn)定收
益，鎖定風險，滿足組合目標期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場規(guī)模、收
益性和流動性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益
性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。
5、滾動投資策略
根據(jù)具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動投資的方法，以提高基金資產(chǎn)
的整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。如，對N天期回購協(xié)議進行每天等量配置，提高基金資
產(chǎn)的流動性；在公開市場操作中，跟隨人民銀行每周的滾動發(fā)行，持續(xù)同品種投
資，達到剩余期限的直線分布。
6、流動性管理策略
本基金會緊密關注申購/贖回現(xiàn)金流情況、季節(jié)性資金流動、日歷效應等，建
立組合流動性預警指標，實現(xiàn)對基金資產(chǎn)的結構化管理。在滿足基金投資人申購、
贖回的資金需求前提下，通過基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期
限管理或以其他措施），確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
五、投資決策
1、決策依據(jù)
（1）投資決策須符合有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
（2）投資決策是根據(jù)宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執(zhí)
行狀況，貨幣市場和證券市場運行狀況決定資產(chǎn)的配比；
（3）投資部分析師各自獨立完成相應的研究報告，為投資策略提供依據(jù)。
2、決策程序
本基金采用投資決策委員會領導下的團隊式投資管理模式。投資決策委員會
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不定期就投資管理業(yè)務的重大問題進行討論?；鸾?jīng)理、分析師、交易員在投資
管理過程中既密切合作，又責任明確，在各自職責內(nèi)按照業(yè)務程序獨立工作并合
理地相互制衡。具體的決策流程如下：
（1）投資決策委員會依據(jù)國家有關基金投資方面的法律和行業(yè)管理法規(guī)，決
定公司針對市場環(huán)境重大變化所采取的對策；決定投資決策程序和風險控制系統(tǒng)
及做出必要的調(diào)整；根據(jù)基金投資目標和對市場的判斷決定基金的總體投資策略，
審核并批準基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。
（2）分析師對宏觀經(jīng)濟主要是利率走勢等進行分析，提出分析報告。
（3）定期不定期召開基金經(jīng)理例會，基金經(jīng)理們在充分聽取各分析師意見的
基礎上，確立公司對宏觀經(jīng)濟走勢的投資觀點。
（4）基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，參考研究部門提出的報告和基金
經(jīng)理例會觀點，并依據(jù)基金申購和贖回的情況控制投資組合的流動性風險，制定
具體資產(chǎn)配置和調(diào)整計劃，進行投資組合的構建和日常管理。
（5）基金經(jīng)理下達交易指令到交易室進行交易。交易部依據(jù)基金經(jīng)理的指令，
制定交易策略并執(zhí)行交易。
（6）定量分析師負責對投資組合進行事前、事中、事后的風險評估與控制。
（7）定量分析師負責完成內(nèi)部基金業(yè)績評估，并完成有關評價報告。
投資決策委員會有權根據(jù)市場變化和實際情況的需要，對上述投資管理程序
做出調(diào)整。
六、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為，七天通知存款利率（稅后）。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)基金的
投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）
作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比
較基準適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人
大會。
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七、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，平均剩余期限控制在120天以內(nèi)，屬于低風險、高
流動性、預期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基
金、混合型基金、債券型基金。
八、投資限制
1、組合限制
1）本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、股指期貨；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
（4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金投資不受上述
限制。
2）基金投資組合比例限制：
（1）當貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額
的20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
（3）同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央票據(jù)、政策
性金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本
基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
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產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（5）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%。
（6）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%
時，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國證監(jiān)會規(guī)定品種除外。
（9）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（12）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過20%；
（13）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
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本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致
（20）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（5）、（18）、（19）項外，因市場波動、基金規(guī)模變化等基金
管理人之外因素導致本基金投資組合不符合上述規(guī)定投資比例限制的，基金管理
人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
3）其他限制：
本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相當
于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，
本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行適當
程序后，本基金可相應調(diào)整投資限制規(guī)定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制
的，基金管理人履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當
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程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務。
九、投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期限的計算
1、平均剩余期限(天)、平均剩余存續(xù)期限的計算公式如下
投資組合平均剩余期限＝(Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資
于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限＋Σ債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工具
產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購)
投資組合平均剩余存續(xù)期限＝(Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限
－Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期
限)/(投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購)
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金(含銀行存款、清算備付金、交易
保證金、證券清算款、買斷式回購履約金)，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存
款、債券逆回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民
銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
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2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定
(1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)
計算。
(2)銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀
行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
(3)組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩
余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整
日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
(4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)
議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(5)中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
(6)買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債券的
剩余期限。
(7)買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購
協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限或剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
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3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。
十一、基金的評級
基金管理人可以委托權威評級機構對本基金進行評級，遵守嚴格的貨幣市場
基金評級標準將有助于進一步控制本基金的運作投資風險，保護基金份額持有人
的權利。
十二、基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關規(guī)定進行融資、融券。
十三、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
以下內(nèi)容摘自本基金2025年第2季度報告：
基金托管人中國光大銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年7月
18日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)
容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)自2025年4月1日起至2025年6月30日，本報告
中所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 9,718,132,427.04 56.26
其中：債券 9,718,132,427.04 56.26
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 6,281,563,006.08 36.36
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結算備付金合計 1,214,316,266.28 7.03
4 其他資產(chǎn) 61,001,225.15 0.35
5 合計 17,275,012,924.55 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 - 2.97
其中：買斷式回購融資 - -
2 報告期末債券回購融資余額 300,012,328.77 1.77
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資
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余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 80
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 106
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 57
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 43.68 1.77
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天(含)—60天 3.06 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 18.75 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 3.58 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 32.30 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 101.36 1.77
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 920,041,034.11 5.42
其中：政策性金融債 920,041,034.11 5.42
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 8,798,091,392.93 51.84
8 其他 - -
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9 合計 9,718,132,427.04 57.27
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
注：由于四舍五入的原因攤余成本占基金資產(chǎn)凈值的比例分項之和與合計可
能有尾差。
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 240314 24進出14 6,400,000 645,624,967.48 3.80
2 112598927 25九江銀行CD113 6,000,000 595,103,791.58 3.51
3 112518009 25華夏銀行CD009 5,000,000 499,830,807.75 2.95
4 112521224 25渤海銀行CD224 5,000,000 498,220,394.06 2.94
5 112510138 25興業(yè)銀行CD138 5,000,000 498,100,449.98 2.94
6 112520171 25廣發(fā)銀行CD171 5,000,000 496,126,581.77 2.92
7 112597593 25天津農(nóng)村商業(yè)銀行CD016 4,000,000 396,988,691.38 2.34
8 112517030 25光大銀行CD030 3,000,000 299,352,632.96 1.76
9 112597834 25富邦華一銀行CD038 3,000,000 298,995,732.80 1.76
10 112597632 25天津銀行CD136 3,000,000 297,741,518.52 1.75
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0353%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0080%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0181%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本基金未發(fā)生負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本基金未發(fā)生正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金按以下方式進行計價：
1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率
或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提
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損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
在有關法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投
資于交易所短期債券。
2、為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計
算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公
平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進
行重新評估，即影子定價。當攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與影子定價確定的
基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應根據(jù)風險控制的需要調(diào)整組
合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管理人應與基金托管人協(xié)
商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估，使基金資產(chǎn)
凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，并且按相關規(guī)定進行臨時公告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，進出口銀行在報告編制日前一
年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局處罰。華夏銀行在報告編制日前一年內(nèi)受到國家
金融監(jiān)督管理總局處罰。九江銀行在報告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理
總局處罰。渤海銀行在報告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局處罰。興
業(yè)銀行在報告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局處罰。廣發(fā)銀行在報告
編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局處罰。天津農(nóng)村商業(yè)銀行在報告編制
日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局處罰。中國光大銀行在報告編制日前一年
內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局和中國人民銀行處罰。本基金對上述主體發(fā)行的相
關證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)及基金合同的要求。其他主體本期未出
現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 828.88
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 61,000,396.27
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5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 61,001,225.15
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
十四、基金凈值表現(xiàn)
1、自基金合同生效以來基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比基準收益率的
比較
（1）中加貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2013年10月21日至2013年12月31日 0.9899% 0.0021% 0.2663% 0.0000% 0.7236% 0.0021%
2014年1月1日至2014年12月31日 5.3381% 0.0109% 1.3781% 0.0000% 3.9600% 0.0109%
2015年1月1日至2015年12月31日 3.9328% 0.0077% 1.3781% 0.0000% 2.5547% 0.0077%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.7977% 0.0021% 1.3819% 0.0000% 1.4158% 0.0021%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.7288% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 2.3507% 0.0013%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.6028% 0.0024% 1.3781% 0.0000% 2.2247% 0.0024%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.4841% 0.0012% 1.3781% 0.0000% 1.1060% 0.0012%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8939% 0.0026% 1.3819% 0.0000% 0.5120% 0.0026%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.9710% 0.0017% 1.3781% 0.0000% 0.5929% 0.0017%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.6135% 0.0026% 1.3781% 0.0000% 0.2354% 0.0026%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.8953% 0.0030% 1.3781% 0.0000% 0.5172% 0.0030%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6720% 0.0022% 1.3819% 0.0000% 0.2901% 0.0022%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.6608% 0.0010% 0.6810% 0.0000% -0.0202% 0.0010%
（2）中加貨幣C
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
2013年10月21日至2013年12月31日 1.0374% 0.0021% 0.2663% 0.0000% 0.7711% 0.0021%
2014年1月1日至2014年12月31日 5.5900% 0.0109% 1.3781% 0.0000% 4.2119% 0.0109%
2015年1月1日至2015年12月31日 4.1819% 0.0077% 1.3781% 0.0000% 2.8038% 0.0077%
2016年1月1日至2016年12月31日 3.0441% 0.0021% 1.3819% 0.0000% 1.6622% 0.0021%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.9771% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 2.5990% 0.0013%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.8509% 0.0024% 1.3781% 0.0000% 2.4728% 0.0024%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.7300% 0.0012% 1.3781% 0.0000% 1.3519% 0.0012%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.1385% 0.0026% 1.3819% 0.0000% 0.7566% 0.0026%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.2157% 0.0017% 1.3781% 0.0000% 0.8376% 0.0017%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.8572% 0.0026% 1.3781% 0.0000% 0.4791% 0.0026%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1390% 0.0030% 1.3781% 0.0000% 0.7609% 0.0030%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9163% 0.0022% 1.3819% 0.0000% 0.5344% 0.0022%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.7808% 0.0010% 0.6810% 0.0000% 0.0998% 0.0010%
(3)中加貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023年12月4日至2023年12月31日 0.1726% 0.0028% 0.1051% 0.0000% 0.0675% 0.0028%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9164% 0.0022% 1.3819% 0.0000% 0.5345% 0.0022%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.7809% 0.0010% 0.6810% 0.0000% 0.0999% 0.0010%
2、自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準收
益率變動的比較
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注：（1）本基金自2023年12月1日起收益分配按日結轉份額。
（2）本基金于2023年12月1日增設E類基金份額，份額首次確認日為2023
年12月4日，增設當期的相關數(shù)據(jù)和指標按實際存續(xù)期計算。
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第十一節(jié)基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管及處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。
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第十二節(jié)基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)
定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的非交
易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
本基金按以下方式進行計價：
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率攤銷，
每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金
資產(chǎn)凈值。在有關法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值前，
本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對
象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余
成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在
5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當正偏離度絕對值達到0.5%
時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者
固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕
對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有
投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申請
并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
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國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結
果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第五位四舍五入。7日年化收益率是以最
近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點
后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復
核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的估值導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位
以內(nèi)或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人“(受損方”)的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
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2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或
不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任方
應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯?br/>享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)?br/>利返還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美?br/>返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基
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金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）基金管理人及/或基金托管人基金資產(chǎn)凈值估值錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈
值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報告中國證監(jiān)會；計算錯誤偏差
達到基金資產(chǎn)凈值0.5%時，基金管理人應當公告并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障基
金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，應當暫?；鸸乐担?br/>5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理
人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢υ撚嬎憬Y
果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人根據(jù)估值方法第3項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所、登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關會計制度變化或由
于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理
的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計算錯誤，基金管
理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必
要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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第十三節(jié)基金的收益與分配
一、基金利的構成
基金利指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已
實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人
當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因
去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于
零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若
當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人在當
日收益支付時，若當日凈收益大于零，則為投資人增加相應的基金份額；若當日
凈收益等于零，則保持投資人基金份額不變；若當日凈收益小于零，則相應縮減
投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然
日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益
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率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中
國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每日例行
的收益結轉不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見
基金合同第十八部分。
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第十四節(jié)基金的費用和稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務費；
4、基金合同生效后與基金相關的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行劃費用；
9、基金的開戶費用；
10、基金的登記結算費用；
11、按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.22%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.22%當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、息日或不可抗力致使
無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、息日或不可抗力致使無法按時支付
的，支付日期順延至最近可支付日支付。
3、基金的銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，C類基金份額的年銷售服
務費率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務費率為0.01%；F類基金份額的年銷
售服務費率為0.20%。
對于由C類降級為A類的基金份額，年銷售服務費率應自其降級后的下一日
起適用A類基金份額的費率。對于由A類升級為C類的基金份額，年基金銷售服
務費率應自其達到C類條件的開放日后的下一工作日起享受C類基金份額的費率。
E類基金份額、F類基金份額不進行基金份額升降級。
各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×對應類別的年銷售服務費率當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基
金托管人發(fā)送銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作
日內(nèi)從基金財產(chǎn)一次性支付給登記機構，由登記機構代付給各基金銷售機構。若
遇法定節(jié)假日、息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－11項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關費用；
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4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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第十五節(jié)基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會
計年度按如下原則：如果基金合同生效于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、證并進行日常的會
計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行
審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換
會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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第十六節(jié)基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同及其他有關規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金
投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資
料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的性、維性或推性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是定基金合同當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利
益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定
網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及
基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在規(guī)定報刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金
托管人應當將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定報刊和網(wǎng)站上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金合
同生效公告。
（四）基金凈值信息
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管
理人將至每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
日年化收益率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金份
額總額×10000
本基金收益分配是按日結轉份額的，7日年化收益率以最近七個自然日的每萬
份基金已實現(xiàn)收益折算出的年收益率。計算公式為：
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位，如不足七日，則采取上述公式類
計算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應當在不于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?br/>度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
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為保障其他投資者的權益，基金管理人至應當在定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風險。中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至披露報告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改會計師事務
所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
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重大行政處罰、事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、基金份額類別、數(shù)量規(guī)定、升降級規(guī)則的變動；
22、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.50%的情形；
23、本基金發(fā)生涉及申購、贖回事項調(diào)整，或潛在影響投資人贖回等重大事
項；
24、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開清，并將
有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
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基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或
電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作，并將相關檔案至保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
第十七節(jié)風險揭示
一、市場風險
基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變
化，產(chǎn)生風險。主要的風險因素包括：
1、政策風險。因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀
政策發(fā)生變化，導致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也周
期性變化，基金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利?；鹜顿Y于
債券和股票，其收益水平可能會受到利率變化的影響。
4、購買力風險?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨，
基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值
增值。
5、再投資風險
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時的利率
水平和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為
再投資風險。
二、信用風險
當基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接
導致基金資產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風險。
三、流動性風險
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購
和贖回業(yè)務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益，遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購
贖回業(yè)務申請。
本基金的具體申購、贖回安排詳見本招募說明書“第九節(jié)、基金份額的申購
與贖回”章節(jié)。
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
在市場或個券流動性不足的情況下，基金管理人可能無法、低成本地調(diào)
整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。本基金必須保持一定的現(xiàn)金比
例以應對贖回要求，在管理現(xiàn)金頭時，有可能存在現(xiàn)金不足的風險和現(xiàn)金過多
帶來的收益下降風險。
1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估。
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的貨幣市場工具。但基金可以
投資的證券標的，也存在部分證券類型有一定的變現(xiàn)困難的可能，如逆回購交易、
銀行存款、資產(chǎn)支持證券等，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大
可能會影響到流動性和投資收益。
本基金管理人在對投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險進行評估后，結合基
金投資管理策略、管理人的流動性風險管理情況等，認為本基金在每日開放的運
作管理下，擬投資的證券標的具有一定的流動性，可按照合理價值變現(xiàn)，以應對
基金投資人在開放日的贖回要求。基金管理人將密切關注各類資產(chǎn)及投資標的的
交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估各類資產(chǎn)及投資標的占基金資產(chǎn)的比例
并進行動調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要求，應對流動性風險。
2、巨額贖回下流動性風險管理措施
在基金出現(xiàn)巨額贖回且投資人的贖回申請大超過基金短期可變現(xiàn)資產(chǎn)的情
形下，基金經(jīng)理根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況評估其流動性，如確認無法應對投
資人的全部贖回要求，或資產(chǎn)立即處置將對基金份額持有人利益造成損害的，應
當提請公司動流動性風險應急預案。如流動性風險應急預案措仍無法有效應
對，則公司需進一步評估動延期辦理贖回申請的必要性及相應解決方案，解決
方案應覆蓋基金資產(chǎn)變現(xiàn)的具體措、當日確認贖回申請的份額及延期辦理贖回
的比例、基金恢復正常贖回的時間安排等。巨額贖回解決方案的相關說明及可能
影響，公司將及時通知基金份額持有人。
3、實施備用流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響。
為保護投資人利益，減小流動性風險對基金投資運作的影響，基金合同規(guī)定
有不同的流動性風險管理措施。在某些情下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，依照法律法規(guī)及基金合同的約定，
履行相應的信息披露程序后，合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
進行適度管理。在贖回限制的情況消除后，基金管理人將恢復贖回業(yè)務的正常辦
理并公告。
基金管理人實施備用的流動性風險管理工具、簡易程序（具體內(nèi)容可參考基
金合同）及對投資者的影響，如下所示：
1）延期辦理巨額贖回申請。
當出現(xiàn)基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請超過前一開放日的基金總份
額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。基金管理人，可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組
合狀況、證券流動性風險情況、基金流動性風險情況等，決定全額贖回或部分延
期贖回。針對部分延期贖回，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日
基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
另外，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額30%以上的贖回申
請等情形下，在開放日內(nèi)，基金管理人可以采取具體措施對其進行延期辦理贖回。
受延期贖回的影響，投資者可能在基金發(fā)生巨額贖回期間，提出贖回請求后，
贖回要求得不到滿足。
2）基金暫停贖回或延緩支付贖回款項的事項，具體包括：
（1）因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項；
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。當前一估值日基金資產(chǎn)
凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價
值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取延緩
支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施；
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值；
（4）為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，單個基金份額持有人
在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延
期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施；
（5）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當程序終止基
金合同的；
（6）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
（7）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。
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發(fā)生上述情形時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申
請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶
申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上
述第（6）項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回
時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基
金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
在基金管理人暫?；疒H回要求或延緩支付贖回款項期間，受此影響，基金
份額持有人可能不能及時、足額的贖回所持有的基金份額。
3）收取強制贖回費用。
本基金不收取申購費用和贖回費用，但為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風險，如發(fā)生下列情形之一的，基金管理人應當對單個基金份額持有人申請贖
回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將
上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)，基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無
益于基金利益最大化的情形除外：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
4）暫停估值情形。當發(fā)生以下事項時，基金暫停估值：
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
（4）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫?；鸸乐?；
（5）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
當發(fā)生暫停基金估值的情形時，一方面投資者所查詢到的凈值可能不能及時、
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
準確地反映基金投資的市場價值，另一方面在發(fā)生暫停估值的情況后，基金管理
人會根據(jù)合同約定，或視情況暫停接受贖回請求或延緩支付贖回款項。
5）動定價機制
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?，動定價機制的處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)
以及監(jiān)管部門自律規(guī)則的規(guī)定。
當基金發(fā)生大額申購或贖回情形且基金管理人決定采用動定價機制，大額
申購或贖回的申購凈值或贖回凈值可能發(fā)生變動，將直接影響到大額申購或贖回
投資者的投資收益。
6）證監(jiān)會認定的其他措施
當出現(xiàn)其他證監(jiān)會認可的流動性風險管理措施時，基金管理人可能在與托管
人協(xié)商后，按照證監(jiān)會認可的相關要求，采取對本基金的流動性風險管理措施，
具體情況的相關說明可能由基金管理人屆時公告確定。
四、管理風險
基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占
有、分析和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，進而影響基金的投資收益水平。
同時，基金管理人的投資管理制度、風險管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有
效防范德風險和其他合規(guī)性風險，以及基金管理人的職業(yè)德水平等，也會對
基金的風險收益水平造成影響。
五、操作和技術風險
基金的相關當事人在各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權交易、內(nèi)幕交易、交
易錯誤和欺詐等。
此外，在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影
響交易的正常進行至導致基金持有人利益受到影響。種技術風險可能來自基
金管理人、登記機構、銷售機構、證券交易所和證券登記結算機構等。
六、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)或基金合同有關規(guī)定的風險。
七、模型風險
指在估計資產(chǎn)價值、市場分析和風險估計中采用了錯誤的估計方法或選擇了
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不當?shù)哪Ｐ投鴮е峦顿Y結果不確定風險。
八、本基金特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波
動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一方面，
在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性
風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，
從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場
利率波動的系統(tǒng)性風險。
由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的份
額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減
份額的風險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
九、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據(jù)相
關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因
此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間
的匹配檢驗。
十、其他風險
1、因基金業(yè)務發(fā)展而在制度建設、人員配備、風險管理和內(nèi)控制度等方
面不完善而產(chǎn)生的風險；
2、因金融市場機、行業(yè)爭力可能產(chǎn)生的風險；
3、爭、自然害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴重影響證券市場運行，導
致基金資產(chǎn)損失；
4、其他意外導致的風險。
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第十八節(jié)基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額
持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后方可執(zhí)行，自
決議生效之日起按《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
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（5）請會計師事務所對清算報告進行外部審計，請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
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第十九節(jié)基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其
他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關法律規(guī)定，應報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必
要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資融券；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶等的業(yè)務規(guī)則；
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（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息、各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，確定基金份額申購、贖回
的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告
義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他
人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
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（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益
時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金托
管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?br/>他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募
集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但
不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
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產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與核、財務管理及人事管理等制度，確
保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約定，根
據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
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（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金
管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)?br/>措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期
限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接受并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任
不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基
金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基
金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的
當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當事
人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權益。
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1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包
括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守基金合同；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金損或者基金合同終止的有限責
任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?br/>（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
（一）召開事由
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1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有
人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在不損害現(xiàn)有份額持有人利益的前提下，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定
的范圍內(nèi)調(diào)整本基金基金份額類別設置、調(diào)低基金的銷售服務費率或變更收費方
式；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
（5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（6）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
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1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托
管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管
理人應當配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪?br/>收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?br/>自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至提前30日
報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金
管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
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（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通方式、委托的公證機關及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到
指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸?br/>理人或基金托管人拒不代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的
計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管
機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有
人大會，基金管理人或基金托管人不代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會
同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的證示，有
效的基金份額不于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額于本基金在權益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金
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份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不于本基金在權
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通開會。通開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的證及委托人的代理投票授權委托證明符合
法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人
也可以采用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其他方式授
權他人代為出席會議并表決。
4、在會議召開方式上，本基金可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非
現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通
方式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
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1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會
討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通開會
在通開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機
關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特
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別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基
金管理人或者基金托管人、終止基金合同、與其他基金合并以特別決議通過方為
有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模不清或相互
的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選兩名基金份
額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份
額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人中選三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；?br/>金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有，
可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結
果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
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2、通開會
在通開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司艽?br/>表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)行，
自決議生效之日起按《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
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2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）請會計師事務所對清算報告進行外部審計，請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
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（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易裁委員會，
并按照該會屆時有效的裁規(guī)則進行裁，裁地點為北京市，裁裁決是終局
性的并對各方當事人具有約束力，裁費由敗訴方承擔。
基金合同受中國法律管。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦
公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十節(jié)基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：中加基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)南緯路35號
郵政編碼：100050
法定代表人：楊琳
成立日期：2013年3月27日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2013】247號文
組織形式：有限責任公司
注冊資本：4.65億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：中國光大銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
批準設立機關：國務院
批準設立文號：國函[1992]7號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2002】75號
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于以下金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)
存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、
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資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于中期票據(jù)、銀行存款等產(chǎn)品時，按有關規(guī)定與托管行簽補充協(xié)議。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、股指期貨；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
（4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金投資不受上述
限制。
2）基金投資組合比例限制：
(1)當貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
(2)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超
過該證券的10%；
(3)同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央票據(jù)、政策性
金融債券除外；
(4)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本
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基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
(5)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得低于5%。
(6)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
(7)到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
(8)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國證監(jiān)會規(guī)定品種除外。
(9)本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
(10)本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
(12)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比
例不得超過20%；
(13)在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
(14)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
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本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（20）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（5）、（18）、（19）項外，因市場波動、基金規(guī)模變化等基金
管理人之外因素導致本基金投資組合不符合上述規(guī)定投資比例限制的，基金管理
人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
3）其他限制：
本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相當
于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，
本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金在履行
適當程序后投資不再受相關限制。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行適當
程序后，本基金可相應調(diào)整投資限制規(guī)定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制
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的，基金管理人履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當
程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基
金投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
符合國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定，并履行信息披露義務。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資
信風險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對
手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易
結算方式。基金托管人在收到名單后1個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；鸸?br/>理人應定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中
增加或減銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于1
個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭?br/>確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次除的交易對手所
進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。
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如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交
易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基
金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權報告
中國證監(jiān)會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理
人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔責任。
（3）基金管理人將核心交易對手名單通知基金托管人后，可以根據(jù)當時的市
場情況進行調(diào)整?；鸸芾砣擞胸熑卧u估交易對手的資信風險，在與核心交易對
手以外的交易對手進行交易時，由于交易對手資信風險引起的損失先由基金管理
人付，其后有權要求相關責任人進行賠償，如果基金托管人在運作中嚴格遵循
了上述監(jiān)督流程，則對于由于交易對手資信風險引起的損失，不承擔賠償責任。
基金托管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列
明?；鸸芾砣伺c核心交易對手，以約定適用的交易方式進行交易的情況下，由
于交易對手資信風險引起的損失，基金管理人不承擔責任，但基金管理人有權要
求相關責任人進行賠償，對于相關責任人未足額賠償導致的相關損失由基金資產(chǎn)
承擔。
（五）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金投資除核心存款銀行以外的
銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基金管理人負責付，
之后有權要求相關責任人進行賠償，如果基金托管人在運作中嚴格遵循了上述監(jiān)
督流程，則對于由于存款銀行信用風險引起的損失，不承擔賠償責任。基金管理
人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)
整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在
名單內(nèi)列明?；鸸芾砣送顿Y于核心存款銀行的銀行存款，由于存款銀行信用風
險引起的損失，基金管理人不承擔責任，但基金管理人有權要求相關責任人進行
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賠償，對于相關責任人未足額賠償導致的相關損失由基金資產(chǎn)承擔。
（六）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益與7日年化收益率計算、應
收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣
傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?br/>面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基
金托管人的義進行解釋或證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限
內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督
促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。
對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)復并改正，或
就基金托管人的義進行解釋或證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極
配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，
或采取延、欺詐等手段礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
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（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基
金托管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說
明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e
極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核
查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采
取延、欺詐等手段礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)；
2基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)；
3基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
4基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整
與獨立；
5基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
6對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管
人應及時通知基金管理人采取措施進行收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金
管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失；
7除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
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1基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開
設的基金認購專戶，該賬戶由基金管理人負責開立并管理。
2基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管專戶，同時在規(guī)定時
間內(nèi)，請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具
驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方
為有效。
3若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜。
（三）基金托管專戶的開立和管理
1基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開設基金托管專戶，保管基金的
銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支
付基金收益、收取申購款，均需通過基金托管專戶進行。
2基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?br/>人和基金管理人不得假本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；不得使用基金
的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3基金托管專戶的開立和管理應符合有關法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
的其他有關規(guī)定。
開戶行：中國光大銀行北京分行豐盛支行
（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?br/>管人和基金管理人不得出或未經(jīng)對方同意自轉讓基金的任何證券賬戶，不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3基金證券賬戶的開立和證券賬戶的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負責。
4基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一
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級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、交收價差資金等的
收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托
管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）銀行間債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全國銀行
間同業(yè)市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以本基金的
名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶，并代
表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗?br/>全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，基金托管人保管協(xié)議正本，基金管理人保
存協(xié)議副本。
（六）其他賬戶的開立和管理
在本托管協(xié)議簽訂日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立
有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價證由基金托管人存放于基金托管人的
保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管證由基金托管人
持有。實物證券等有價證的購買和轉讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理。
基金托管人對由基金托管人及基金托管人委托保管的機構以外機構實際有效控制
的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽的與基金財產(chǎn)有關的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至各持有一份正本的
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原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤灪蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人，并在
30個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算
日基金資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值，本基金通過每日計算收
益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照
相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)
點后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、《證
券投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金
資產(chǎn)凈值、各類份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負
責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基
金資產(chǎn)凈值、各類份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并以雙方認可
的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢υ撚嬎憬Y果復核后以雙方認可的方式發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人和基金托管人須分別善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包
括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。
保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6
月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必
須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份
額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》
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終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作
日內(nèi)提交。
基金托管人以電子形式善保管基金份額持有人名冊，并定期成光備
份，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕?br/>份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法善保管基金份額持有人名冊，
應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易裁委員會，并
按照該會屆時有效的裁規(guī)則進行裁，裁地點為北京市，裁裁決是終局的，
對當事人均有約束力，裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1基金合同終止；
2基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權；
4發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
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第二十一節(jié)對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
（一）資服務
1.開戶確認書服務
對首次開通基金賬戶的投資人，基金管理人將在T+1個工作日以電子郵件形
式向預留電子郵的客戶發(fā)送開戶確認書。如果投資人需要提供質(zhì)形式，請致
電基金管理人客戶服務線取。
2.對賬單服務
（1）基金管理人為基金份額持有人定期或不定期提供電子郵件、短信或其他
形式對賬單服務。
（2）基金份額持有人可登錄公司網(wǎng)站（www.bobbns.com）進入“賬戶登”
目，自助查詢或下載任意時段的對賬單。
3.基金管理人通過電子郵件、短信等方式為基金份額持有人提供基金交易確認、
持有基金凈值、重要公告信息、風險提示、客戶關等各類通知服務。
提示：所有聯(lián)系方式，以基金管理人獲得的基金份額持有人信息為準。由于
基金份額持有人提供的電子郵、手機號碼、聯(lián)系地址等不詳、錯誤或因通故
障、第三方投遞差錯、延誤等原因，造成相關服務無法按時準確送達，請及時到
原基金銷售網(wǎng)點或致電本公司客服線辦理相關信息變更。如需訂閱、變更或取
消相關服務，基金份額持有人可登本公司網(wǎng)站或客服線辦理。基金管理
人可以根據(jù)實際業(yè)務需要，調(diào)整所提供服務的條件、方式和內(nèi)容。
（二）公司官網(wǎng)服務
1.自助開戶及交易
通過本公司網(wǎng)站，投資人可以自助辦理基金開戶及交易等業(yè)務，支持隨時查
詢交易記錄，持有份額、賬戶資料修改、風險評估、密碼重置等。
2.信息查詢
通過本公司網(wǎng)站查詢基金管理人依法披露的各類基金信息，如基金基本信息、
法律文件、定期報告，基金管理人最新動等。
3.公司網(wǎng)址：www.bobbns.com
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
（三）服務聯(lián)系方式
1.客服線
400-00-95526
2.在線服務
投資人可通過本公司網(wǎng)站、微信公眾號等點“在線客服”獲取在線服
務。
3.電子郵
service@bobbns.com
（四）投訴與建議
投資人可以通過基金管理人客服線電話、在線客服、電子郵等或方
式，對基金管理人或其他銷售機構進行投訴與建議。
（五）如本招募說明書存在任何/機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，/機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
第二十二節(jié)其他披露事項
報告期內(nèi)本基金及基金管理人的有關更新公告：
序號 公告事項 披露日期
1 中加貨幣市場基金招募說明書（更新） 2024-11-08
2 中加貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-11-08
3 中加貨幣市場基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-11-08
4 中加貨幣市場基金(E類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-11-08
5 中加貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含轉換轉入、定期定額投資）業(yè)務的公告 2024-12-10
6 中加貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含轉換轉入、定期定額投資）業(yè)務的公告 2024-12-24
7 中加貨幣市場基金2024年第4季度報告 2025-01-21
8 中加貨幣市場基金2024年年度報告 2025-03-28
9 中加貨幣市場基金2025年第1季度報告 2025-04-22
10 中加貨幣市場基金2025年第2季度報告 2025-07-21
11 關于中加貨幣市場基金增加F類基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議的公告 2025-07-31
12 中加貨幣市場基金基金合同 2025-07-31
13 中加貨幣市場基金托管協(xié)議 2025-07-31
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
第二十三節(jié)招募說明書的存放及查閱方式
基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構的住所，在辦公
時間內(nèi)可供免費查閱。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站www.bobbns.com
進行查閱。上述備查的文件其內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
中加貨幣市場基金招募說明書（更新）
第二十四節(jié)備查文件
本招募說明書的備查文件包括：
（一）中國證監(jiān)會準予中加貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《中加貨幣市場基金基金合同》
（三）《中加貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）中加基金管理有限公司募集設立中加貨幣市場基金的法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
備查文件存放地點為基金管理人、基金托管人的住所；投資者如需了解詳細
的信息，可向基金管理人、基金托管人申請查閱。
中加基金管理有限公司
中加貨幣市場基金招募說明書(2025年08月04日更新).pdf