國泰貨幣市場證券投資基金（國泰貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰貨幣市場證券投資基金（國泰貨幣B）基金產(chǎn)品
資料概要更新
編制日期：2025年9月25日
送出日期：2025年10月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰貨幣基金代碼020007
下屬基金簡稱國泰貨幣B下屬基金代碼005253
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2005-06-21
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2020-05-15
基金經(jīng)理的日期
丁士恒
證券從業(yè)日期2014-01-01
開始擔任本基金
2020-07-07
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理陶然
證券從業(yè)日期2011-01-04
開始擔任本基金
2024-04-29
基金經(jīng)理的日期
周崢奇
證券從業(yè)日期2012-07-01
本基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在
其他定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第十節(jié)基金的投資”。
在保證本金安全和資產(chǎn)流動性最大化的前提下，追求超過業(yè)績比較基
投資目標
準的收益。
本基金投資于具有良好流動性貨幣市場工具，主要包括以下：現(xiàn)金；
投資范圍一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天
以內(nèi)（含397天）的債券；期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；
期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人民
銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。在有關(guān)法律法規(guī)允
許交易所短期債券可以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交
易所短期債券。
本基金主要為投資者提供流動性現(xiàn)金管理工具，主要結(jié)合短期利率變
動，合理安排債券組合期限和類屬比例，在保證本金安全性、流動性
的前提下，獲得超過基準的較高收益。根據(jù)對宏觀經(jīng)濟指標長期趨勢
的判斷、市場預期相對于趨勢偏離的程度和各類金融工具的流動性特
主要投資策略
征，決定組合中債券與其他資產(chǎn)的比例分布?？紤]法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)
定、各類屬資產(chǎn)的到期收益率、稅收、相對收益差額及不同類屬資產(chǎn)
的流動性指標等因素決定債券組合的類屬配置。通過期限配置和收益
率曲線配置來建立債券組合。
業(yè)績比較基準同期7天通知存款利率（稅后）
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風險的品種，其預期風險和
風險收益特征
預期收益率都低于股票基金、債券基金和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.17%其他資產(chǎn)
9.51%買入返售金融資
產(chǎn)
24.51%銀行存款和結(jié)
算備付金合計
65.81%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 1.3317% 2.6358% 2.1717% 2.2808% 2.0503%
業(yè)績基準收益率 0.8004% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
注：1、自2020年5月29日起，本基金增加B類基金份額并分別設置對應的基金代碼，
本基金新增B類份額當年不滿完整自然年度，按當年實際運作期限計算凈值增長率，不按
整個自然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
申購費（前收費）-0.00%
贖回費-0.00%
注：本基金在一般情況下不收取贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（一）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時；
（二）發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖
回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金
托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費0.22%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.01%銷售機構(gòu)
審計費用81,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關(guān)服務機構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.28%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
1、利率風險
由于中央銀行的利率的調(diào)整和短期利率的波動產(chǎn)生本基金的利率風險。由于利率的波動
基金份額持有人會面臨投資收益率沒有業(yè)績基準高的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟的周期性變化，國家經(jīng)濟和各個行業(yè)也呈周期性變化，從而影響到證券市場和
短期資金市場的走勢，給本基金的投資收益帶來風險。
3、再投資風險
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時的利率水平和再
投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為再投資風險。
4、流動性風險
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務。
為切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購贖回業(yè)務申請，提示投資人注意本基
金的申購贖回安排和相應的流動性風險，合理安排投資計劃。
（2）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估
各類資產(chǎn)及投資標的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要
求，應對流動性風險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（4）備用的流動性風險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。采取備用流動性風險管理工具，可能對
投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項延期支付、贖回時承擔沖擊成本產(chǎn)生資金損
失等影響。
5、信用風險
當基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導致基金資
產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風險。
6、交易對手違約風險
交易對手違約風險是指當債券、票據(jù)或債券回購等交易對手違約時，將直接導致基金資
產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r抓住市場機會，對投資收益產(chǎn)生影響。
7、政策風險
政策風險主要指由于國家財政政策或貨幣政策的變動導致貨幣市場波動所引發(fā)本基金
收益產(chǎn)生損失的風險。
8、其他風險
除上面提到的風險外，本基金還存在其他風險，如投資操作風險、技術(shù)風險、不可抗拒
力風險等等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰貨幣市場證券投資基金（國泰貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf